哈中支青年干部培训班《反洗钱法》及相关业务介绍.pptVIP

 一、什么叫洗钱？ 1、最早的洗钱本意 2、引申的洗钱 第一部分 洗钱的概念 二、国内外洗钱 的定义 1、联合国 2、国际刑警组织 3、金融行动特别工作组（FATF） 4、巴塞尔银行监管委员会 5、亚太地区反洗钱及反恐融资小组 6、美国 7、中国 第二部分 洗钱的危害 20世纪中期以来，洗钱活动迅猛发展，并逐步发展成为一个专门的、复杂的犯罪领域 据国际货币基金组织估计，全球每年非法洗钱的总数额约相当于全世界国民生产总值的3—5% 联合国统计： 1997年达4000亿美元 2001年高达1—3万亿美元 第二部分 洗钱的危害 洗钱犯罪对社会的主要危害： 1、国际有组织犯罪与洗钱犯罪更加紧密结合在 一起，会严重威胁到国际安全和政权稳定 2、扰乱金融秩序，严重腐蚀金融从业人员，破坏金融稳定 3、洗钱犯罪助长社会腐败 4、严重损害社会公平原则 第三部分 国际上洗钱犯罪发展的特点 1、金融从业人员更多地被洗钱分子利用 2、洗钱分子更多地利用新型金融工具和金融衍生产品进行洗钱 3、洗钱犯罪分子的活动空间变得更为广阔  第四部分 我国反洗钱面临的严峻形势 1、恐怖活动犯罪：新疆“东突”恐怖组织 2、贪污贿赂犯罪：成克杰、丛福奎贪污受贿案件等 3、毒品犯罪：缅甸金三角、阿富汗金新月以及以冰毒为代表的新型毒品的泛滥 4、走私犯罪：厦门远华等 5、黑社会性质的组织犯罪：沈阳刘涌、香港张子强等 6、破坏金融管理秩序犯罪：浙江东阳的吴英等 7、金融诈骗犯罪：中国银行黑龙江省分行的高山案件、双鸭山分行票据诈骗案等 第五部分 我国制定实施《反洗钱法》的必要性 （为什么要制定实施《反洗钱法》） 1、现有的反洗钱法规条文层次不高 2、现行的反洗钱监管法规体系不完善，有漏洞 3、我国加入金融行动特别工作组（FATF）等国际组织的要求 4、金融机构深化改革的需要 第六部分 我国《反洗钱法》的立法进程 一、《反洗钱法》立法的目的 1、什么叫洗钱？明确洗钱的概念 2、那些行为是洗钱罪？ 3、犯了洗钱罪如何起诉？如何定罪？ 第六部分 我国《反洗钱法》的立法进程 二、立法进程中的意见分歧（之一） 1、该不该立法？应该在什么层次立法？ 2、什么时间立法？ 3、应该立一个什么样的法律？ 第六部分 我国《反洗钱法》的立法进程 三、立法进程中的意见分歧（之二） 1、是以借鉴国外经验和做法为主，还是以中国的国情为主？是否实现突破？ 2、对洗钱案件的处罚，是本着从严、从重的原则，还是适度从宽、从轻，留有余地？ 3、法律条文是细致严密一些，还是粗放、框架一些？ 4、是完全从现实出发，只对目前已经成熟的东西立法，还是带有前瞻性、预见性的立法？ 5、涉及洗钱的范围是现实的窄一些，还是适应国际潮流宽泛一些？ 第六部分 我国《反洗钱法》的立法进程 四、《反洗钱法》一稿存在的问题 1、太先进了，太超前了，与中国的国情有差距 2、恐怕会对吸引外资有影响 3、也许会促进地下钱庄、非法金融的发展 第七部分 《反洗钱法》的几个突破 一、第一次在国家法律中引用了“国务院反洗钱行政主管机关”的概念 二、第一次以法律形式,清晰界定了中国反洗钱行政管理框架 三、第一次在法律层面上提出了建立客户身份识别制度 第七部分 《反洗钱法》的几个突破(续) 四、第一次明确了反洗钱的保密原则 五、赋予人民银行一个准司法的调查权 六、对反洗钱的法律责任进行了调整 谢谢大家! * * 《反洗钱法》 及相关业务介绍 中国人民银行哈中心支行反洗钱处 刘 扬? 第一部分 洗钱的概念