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王美丽女士理财报告书 阳光理财工作室 团队成员 组长：王忠祥 组员： 沈蓉 汪嘉菁 李倍 戴伊子 顾骏 梅红云 理财目录 客户信息 家庭理财目标 基本经济指标假设 财务状况 财务状况 财务状况 理财目标 理财规划 理财规划 购房规划 如按方案二，不出售老房子，只能降低购房标准（目标70平米，现降低为50平米），生活质量降低，且不能与父母同住。 选择方案一，出售老房，在北京一套90平米的新房，生活质量提高，且可与父母同住，更好地孝顺父母。 教育规划 养老规划 旅游规划 保险规划 保险规划 保险规划 保险规划 方案可行性分析 * Company LOGO 1、客户资料 2、理财目标 3、假设条件 4、理财分析 5、理财建议 6、理财规划 IT公司项目经理 年收入24万元 王美丽 32岁 无收入，自住 房一套（价值 50万） 父 61岁 无收入 母 60岁 1 还清父亲 8万元债务 2 购买一套70平米总价150万元的房子 3 5年内未找到合适对象，收养一个3岁小孩 5 做好自己的退休安排 4 赡养父母终老 80岁 夫妻终老 每人15万 当地住房公积金贷款上限 4% 学费成长率 2% 房屋折旧率 1% 个人养老金平均报酬率 6% 房价成长率 3万 大学后年支出 1% 住房公积金的平均报酬率 4% 薪资成长率 每年现值2万 大学前年支出 5% 一般房贷利率 3% 存款