保兑仓业务管理及合作管理知识协议.doc

保兑仓业务合作协议 编号： 甲方（厂商、卖方）： 住所： 法定代表人： 联 系 人： 联系电话： 乙方（借款人、买方）： 住所： 法定代表人： 联 系 人： 联系电话： 丙方（授信人）：中信银行股份有限公司 分行 住所： 法定代表人/负责人： 联 系 人： 联系电话： 鉴于甲方与乙方已经或即将订立以 （填写货物类型，以下简称“货物”）为合同标的的购销合同，乙方与丙方已经或即将签订一个或多个融资合同，丙方同意依照融资合同的约定向乙方提供融资以支付在购销合同项下的甲方货款。为保证上述合同的顺利履行，明确各方在该业务中的权利和义务，三方本着友好协商、互惠互利的原则，根据《民法通则》、《中华人民共和国合同法》等有关法律规定，经三方当事人自愿平等协商，达成本合作协议。 第一条 名词释义 在本协议中，除非另有明确说明，否则下列用词具有如下含义： 1.1购销合同：是指乙方从甲方购买甲方产品的合同或经甲乙两方确认的订货单、订货计划等，无论该等文件的名称如何，本协议统称之为购销合同。丙方依据本协议而向乙方提供的融资均应有购销合同相对应。 1.2融资合同：是指丙方同意向乙方提供融资后，乙、丙方所签署的融资协议，包括但不限于各类人民币借款合同、银行承兑汇票承兑协议、国内信用证开证协议等。 1.3首付保证金：是指在银行承兑汇票、国内信用证、法人账户透支等融资方式下，乙方在融资前向丙方交付并申请设定质押的占本次向丙方申请融资金额一定比例的款项，该款项是乙方为履行其在和丙方签订的融资合同项下的义务和责任而向丙方提供的质押担保。 1.4自有资金：是指在贷款等融资方式下，乙方在融资前根据购销合同金额一定比例交付丙方的，并由丙方随乙方申请的融资款共同交付甲方构成对应该购销合同采购资金的款项。 1.5提货通知书：是指丙方应乙方申请而向甲方开具的同意甲方给予乙方办理提货的凭证，甲方给予乙方办理提货的价值须以该通知书记载为准。 1.6差额退款：是指在乙方未按约定时间内存入足额保证金或全额偿还丙方融资，且丙方在本协议项下出具的《提货通知书》所载累计提货价值少于甲方的收款金额的情况下，甲方应将差额部分按照丙方要求予以退还。 1.7差额保证：是指在乙方未按约定时间内存入足额保证金或全额偿还丙方融资，且丙方在本协议项下出具的《提货通知书》所载累计提货价值少于甲方的收款金额的情况下，则甲方应将差额部分在丙方要求的时间内予以退还，并对应退还的金额以及由于未及时退还该金额而产生的乙方融资利息、乙方融资逾期而产生的逾期利息和罚息及其他相关费用承担连带保证责任。 1.8风险敞口：是指因乙方违约行为导致的丙方可能承受风险的融资余额。在协议中，单笔融资的风险敞口=单笔融资余额-单笔融资下乙方在甲方质押保证金/质押存单；协议项下的风险敞口=协议项下所有融资余额-协议项下乙方在甲方质押的所有保证金/ 存单。 第二条 融资方式 2.1丙方为乙方提供的融资可以采用以下一种或多种方式： 2.1.1□丙方为乙方承兑以甲方为收款人的银行承兑汇票； 2.1.2□丙方为乙方开出以甲方为受益人的国内信用证； 2.1.3□丙方向乙方发放专用于购买甲方货物的贷款； 2.1.4□丙方给予乙方专用于购买甲方货物的法人账户透支额度； 2.1.5□丙方同意的其他方式： 。 2.2若采用2.1.1、2.1.2和2.1.4所列融资方式，在申请融资时，乙方应根据丙方要求缴存首付保证金。在本协议项下，2.1.1所列融资方式的首付保证金比例应不低于拟申请融资金额的 %，2.1.2所列融资方式的首付保证金比例不低于拟申请融资金额的 %，2.1.4所列融资方式的首付保证金比例不低于拟申请融资金额的 %。 2.3若采用2.1.3所列融资方式，在申请融资时，乙方应根据丙方要求缴存自有资金。在本协议项下，该融资方式的自有资金比例应不低于 %，其中自有资金比例=（购销合同金额-融资金额）/购销合同金额。 2.4若采用2.1.5所列融资方式，则视具体业务按照第2.2款或第2.3款所列融资方式相应约定执行。 2.5乙方发起单笔融资申请时，丙方有权决定是否同意发放融资以及此次融资的金额、期限、利率和首付保证金或自有资金比例等信息。 第三条 融资办理与收款确认 3.1采用2.1.1所列融资方式但为纸质银行承兑汇