C保险洗钱的形式演进成因与对策.pdfVIP

维普资讯 · 金融保险 · 重庆工商大学学报(西部论坛) 第 l8卷第2期 2008年3月 JChongqingTechnolBusinessUniv．(WestForum) Vo1．18 No．2 Mar．2008 保险洗钱硇形式演进 ：成因与对策 吴祥佑 (重庆工商大学财政金融学院，重庆400067) 摘 要：在银行业不断加大反洗钱力度 的情况下，洗钱者开始将保险作为其新的洗钱工具。经过全行 业的共同努力，我 国保险业反洗钱 已经取得 了很大的成绩。但 由于市场不成熟、法制不健全、政府官员和国 有企业领导缺乏监督及国有资产所有者缺位等原因，保险业反洗钱的形势依然很严峻。保险业应完善规章 制度 ，出台实施办法，搭建信息平台，健全组织体系，完善激励机制，开展 国际合作，形成完整的反洗钱网络， 使保险业免受洗钱侵蚀 。 关键词 ：保险洗钱 ；反洗钱 ；反洗钱 网络 中图分类号：F840．3 文献标识码：A 文章编号：1008—6439(2008)02—0073—05 Evolution，causeandcountermeasuresformethodsofanti-money laun deringofinsuranceindustryin China W U Xiang—you (Schoolofregulance，ChongqingTechnologyandBusinessUniversity，Chongqing430067，China) Abstract：Underthechallengeofpersistentlyconsolidatinganti—moneylaunderingmeasuresinbankingindustry，thelaunderersbegin touseinsurancecoverageasnew launderingtools Theanti—moneylaunderingininsuranceindustry ofChinahasmadegreatprogress aftertheCO—effortsofallmembersinhteindustry．Becauseofincompletemarket，non—perfectedlawsandregulations，anddefectsof reug lationsonrestrictinggovernmentalofficialsandstate—ownedenterprisesleaders andtheownersofstate—own edassets，however，the situationofanti—moneylaunderingininsuranceindustryisstillserious．Insuranceindustry shouldperfectlawsandreuglations，make implementingmeasures， setup information plaftomr ，perfectorganization system and incentive mechanism and cooperatewith international organizationsSOthatthecompletenetforanti—launderingcanbefomr edtoavoidlossininsuranceindustry from money laundering． Keywords：launderingfrom insurance；anti—moneylaundering；anti—launderingnet 近年来，随着银行业反洗钱力度的不断加大， 约束的权力；最后市场经济体制虽已建立，但监管 利用银行系统洗钱的风险越来越高，洗钱者于是开 能