银行业非现场监管方法、内容与流程讲座-精.pptVIP

非现场监管方法、内容与流程 主 要 内 容 一、非现场监管概论 二、香港金管局风险为本的非现场监管模式 三、监管业务流程、组织机构的调整与改革 四、非现场监管业务流程 五、主监管员职责 一、非现场监管概论 1、非现场监管定义 2、非现场监管作用 一、非现场监管概论 1、非现场监管定义（之一） 非现场监管就是坚持以风险为本的监管理念，借鉴国际通行的非现场监管与现场检查有机结合的做法，通过对银行业金融机构系列数据的采集和横比、竖比及风险矩阵分析，掌握被监管机构风险全貌，形成机构概览(institutional overview)，并根据风险评级的不同情况采取分类监管措施，合理配置监管资源，增强银行监管的有效性和持续性，促进银行业金融机构提高风险防范和管理能力。 一、非现场监管概论 1、非现场监管定义（之二） 非现场监管又称“非现场监测”、“非现场监控”，是按照审慎性原则进行银行监管活动的重要方式之一。具体而言，非现场监管是指监管机构通过收集银行业金融机构的经营管理和财务数据，运用一定的技术方法（如各种模型与比例分析等），研究分析银行业金融机构经营的总体状况、风险管理状况、合规状况等，发现其风险管理中存在的问题，对其稳健性经营情况进行评价，为现场检查提供依据。（《银监法》释义第23条） 一、非现场监管概论 2、非现场监管的重要作用。 —— 基础性作用 —— 风险识别和预警作用 —— 对现场检查的指导作用 —— 持续有效监管的作用 —— 信息传递作用 —— 帮助被监管机构提升风险管理水平的 作用 二、香港金管局风险为本的非现场监管模式 特点：风险为本；专业化分工；突出非现场监管 1、金管局银行监管部门的内设机构和职责分工。 2、金管局非现场监管工作主要内容。 3、香港金管局风险为本监管框架。 4、香港金管局非现场监管在风险为本监管框架中的 作用。 5、对我国监管工作的启示。 二、香港金管局风险为本的非现场监管模式 1、金管局银行监管部门的内设机构和职责分工。 （1）银行监理部。这是香港金管局负责对各类金融机构进行现场检查和非现场监管的部门。1997年金管局监管部门实施改革后，现场检查和非现场监管由不同的监管人员专门履行其职责，现场检查和非现场监管的人员配比整体上是2：3；负责现场和非现场工作的高级经理配比是2：5（如下图所示）。 （2）银行政策部。主要负责根据巴赛尔新资本协议制定、修改、完善相应的监管办法，完成综合数据统计与分析工作。 （3）银行业拓展部。负责银行业发展的重大课题研究，同时负责机构市场准入管理。 （4）信息中心。根据银行监管业务需求和流程，统一负责银行业监管信息系统的开发建设，维护监管信息系统的正常运行，负责日常数据采集、分发等工作。 二、香港金管局风险为本的非现场监管模式 二、香港金管局风险为本的非现场监管模式 2、金管局非现场监管工作的内容。 （1）提交每年工作计划 （2）日常非现场监管 （3）审慎会议 （4）三方联席会议 （5）与现场检查有关事项 （6）其它监管事项 （7）其它特别调查任务 二、香港金管局风险为本的非现场监管模式 个案主任（Case Officer） 1、处理报表漏报、迟报的情况 2、进行报表分析，发挥风险预警的作用 3、审阅生成报表（包括异常情况生成报表和 指标分析生成报表），找出问题并跟进。 4、进行年度非现场监管，并对机构进行评级 5、为现场检查立项，制定检查内容及目标 6、如有需要，应当依据现场检查结果改动评级 7、跟进被查机构对现场检查意见和建议的整改 进度和效果。 二、香港金管局风险为本的非现场监管模式 3.香港金管局风险为本监管框架 香港金管局风险为本的非现场监管模式 香港金管局风险为本的非现场监管模式 4、香港金管局非现场监管在风险为本监管框架中的作用 香港金管局风险为本的非现场监管模式 4.香港金管局非现场监管在风险为本监管框架中的作用。 香港金管局风险为本的非现场监管模式 4.香港金管局非现场监管在风险为本监管框架中的作用。 香港金管局风险为本的非现场监管模式 4.香港金管局非现场监管在风险为本监管框架中的作用。 香港金管局风险为本的非现场监管模式 4.香港金管局非现场监管在风险为本监管框架中的作用。 香港金管局风险为本的非现场监管模式 4.香港金管局非现场监管在风险为本监管框架中的作用 香港金管局风险为本的非现场监管模式 5. 对我国监管工作的启示 更加及