江苏保监局人身保险行政许可事项及事后报告工作申报指引课程.pptVIP

CIRC Jiangsu Bureau 江苏保监局人身保险行政许可事项及事后报告工作申报指引 目录 第一章：依据 第二章：行政许可事项 第三章：事后报告工作事项 第四章：相关规定及罚则 第五章：存在问题 第一章：依据 主要内容 一、法律法规 二、几个定义 一、法律法规 法律：《保险法》 规章： 《保险公司管理规定》 《保险公司营销服务部管理办法》 《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》(保监会令[2006]4号) 《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》具体适用问题的通知（保监发[2006]93号） 一、法律法规（续） 其他规定： 《中国保监会行政许可事项实施规程》（保监会令2004年第8号） 《关于印发已取消行政许可审批项目后续管理措施的通知》（保监发[2004]79号） 《关于修订〈中国保监会行政许可事项实施规程〉有关内容的通知》（保监发[2005]29号） 《关于修订〈中国保监会行政许可事项实施规程〉有关内容的通知》（保监发[2007]54号） 二、几个定义－－机构类 保险公司，是指“经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司”。 保险公司的分支机构，是指“保险公司依法设立的营业性机构和营销服务机构，包括分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部”。 保险机构，是指“保险公司及其分支机构”。 （《保险公司管理规定》第1章第3条） 二、几个定义－－高管类 保险机构高级管理人员定义： 保险机构高级管理人员，主要是指“总公司、分公司、中心支公司总经理、副总经理、总经理助理；总公司董事会秘书、合规负责人、总精算师、财务负责人；支公司、营业部经理及与上述高级管理人员具有相同职权的负责人。”。 （《保险公司董事和高级管理人员任职资格管理规定》（保监会令[2006]4号）） 第二章：行政许可事项 江苏保监局行政许可受理流程： 1、公司将行政许可材料报保监局办公室办理行政许可受理单； 注意：所有的复印件，包括租赁合同、高管及负责人简历、身份证、学历证和相关证明复印件必须加盖公司公章。 2、办公室将材料转人身保险监管处受理，我处在5个工作日内做出受理、补正的决定，由办公室发受理通知书或补正通知书予公司； 3、公司接到受理通知书后表明我局已正式受理此行政许可事项，我局将在正式受理后的20个工作日内做出批准或不予批准的书面决定 4、最终批复由人身保险监管处转办公室，由办公室通知公司来我局领取，并办理相应的许可证打印、公示等手续。 第二章：行政许可事项 江苏保监局行政许可受理的主要内容： 保险机构方面： 一、分支机构（不含营销服务部）筹建审批 二、分支机构（不含营销服务部）开业核准 三、营销服务部设立审批 四、分支机构变更营业场所审批 五、分支机构撤销审批 高级管理人员方面： 六、分公司和中心支公司高管资格核准 第二章：行政许可事项 几个提醒 1、机构设立规划要完整可行 2、分支机构的名称要写完整，隶属关系要明确。如营销服务部可写：××公司××中心支公司（支公司）××营销服务部（三、四级机构结构完整情况）或××公司江苏（省）分公司××营销服务部等。 3、各级营销服务部的筹建，应事先向江苏保监局报告，待无异议后方可开始筹建 一、分支机构（不含营销服务部）筹建审批 （一）法律依据 （二）申请人 （三）批准筹建的权限和程序 （四）审查原则和标准 （五）申请材料 （六）注意事项 （一）法律依据 《中华人民共和国保险法》 《保险公司管理规定》 （二）申请人 保险公司总公司或其分公司持总公司批准文件提出申请。 （三）批准筹建的权限和程序 中国保监会受理保险公司分公司和外资公司中心支公司的筹建申请；江苏保监局受理分公司以下其他分支机构（不含营销服务部）筹建申请。 分公司筹建由保险公司总公司提出申请；分公司以下分支机构筹建由保险公司总公司或其分公司持总公司批准文件提出申请。 （四）审查原则和标准 保险公司申请设立分支机构（不含营销服务部）应具备： 偿付能力额度符合中国保监会有关规定；（根据保监厅发[2005]88号《关于保险公司设立分支机构使用偿付能力要求有关问题的通知》“保险公司偿付能力不足时，是否和如何限制保险公司设立分支机构，由中国保监会统一掌握，各保监局统一执行。”“除前条规定的情形外，各保监局在审批保险公司分支机构设立申请时，不必考虑保险公司偿付能力是否充足。保险公司提交的偿付能力状况报告作为日常监管的参考依据。”） 内控制度健全，无受处罚的记录；经营期限超过2年的，最近2年内无受处罚的记录； 具有符合中国保监会规定任职资格条件的分支机