中国农业银行国际贸易融资产品和组合运用(PPT页).ppt

结算方式/ 贸易环节 接到订单/信用证 出货后（收汇前） 备注 配套资金交易及理财产品 电汇 订单融资 出口信保项下融资/买断 在向中国出口信用保险公司投保后办理，无需其他担保 出口商票融资 加速资金周转，并可获得应收账款管理等服务 　 出口保理 规避买方信用风险，获得应收 账款管理与催收、融资、商业 资信调查等服务 即期结汇、远期结汇等外汇资金交易及 本外币理财产品 出口融汇通 “出口融汇通”子系列 出口内购通 客户在接到出口信用证或订单后，需用银行承兑汇票在国内采购原材料，我行出口内购通服务为贵公司提供打包贷款或订单融资，将融资款项直接入贵公司保证金账户后签发银行承兑汇票 商票财汇通 客户在O/A结算方式下出货后，由我行提供出口商业发票融资，同时提供融资结汇及相应的人民币理财服务，提高资金收益 出口融汇通 进口融汇通 定义 适用对象 操作流程 进口融汇通 “进口融汇通” 是中国农业银行基于客户进口贸易活动中各环节的不同需求，将基本进口类贸易融资产品与资金交易类产品有机组合，同时提供应付账款管理等服务的综合金融服务方案。 进口融汇通 “进口融汇通”服务方案 减免保证金开证 提货担保 进口押汇 客户（信用证结算） 开立信用证 货到单未到 到期付款 配套资金产品 全额人民币质押+远期购汇、即/远期购汇、掉期交易等 客户（托收及汇款结算） 整个贸易流程 到期付款 “进口融汇通”服务方案 进口保理（为客户提供应付账款管理服务） 进口押汇 保付加签 进口融汇通 “进口融汇通”子系列 保付通 指在以T/T、D/A为结算方式的交易中，由农业银行在客户已承兑的汇票上保付加签，为贵公司的承兑或付款行为担保；因有农业银行担保，汇票可由境外银行贴现，因此同时具备了融资功能。 大宗商贸通 对于符合一定条件的大宗商品进口贸易，我行提供以进口商品物权担保为主要形式的整套供应链融资服务。 投资保融通 为支持国内企业“走出去”，农业银行可在境内母公司提供担保的前提下为境外投资公司开立融资性保函，提高境外投资公司的融资便利性，同时提供理财、融资、结算、咨询等综合配套服务。 进口融汇通 收付通 定义 适用对象 操作流程 收付通 “收付通” 指客户凭其出口业务中代理行已承兑信用证项下远期汇票/付款承诺，或已保付加签的跟单托收项下远期汇票,向我行申请办理进口信用证、进口押汇、进口代付、对外保函、保付加签等贸易融资业务，在足额或部分覆盖上述业务风险时，可等额抵扣上述贸易融资业务应提供的担保或应缴纳的保证金。 收付通 “收付通”办理条件 客户条件 代理行条件 单证条件 收付通 相关案例分析 案例分析 * * * * June 2009 江西 国际贸易融资产品及组合运用 June 2009 国际保理 福费廷 提货担保 进口代付 保付加签 出口融汇通 进口融汇通 收付通 提纲 提纲 定义 操作流程 国际保理 国际保理 适用对象 国际保理 国际保理定义 是卖方（出口商）在采用赊销（O／A）、承兑交单（D／A）等信用方式向债务人（进口商）销售货物或提供劳务时，由出口保理商（在卖方所在国与卖方签有协议的保理商）和进口保理商（在债务人所在国与出口保理商签有协议的保理商）共同提供的一项集商业资信调查、应收账款催收与管理、信用风险控制及贸易融资于一体的综合性金融服务。 100%保证应收帐款 承担进口商信用风险 不限于进口商正式破产或倒闭 一般均含政治风险 安排资金融通 应收帐款转成现金销货，降低银行借款美化企业财务报表 外币记帐，可规避部分汇兑风险 账务管理及账款收款服务 国际保理业务解决赊账的困扰及资金周转问题 国际保理 出口保理流程 ①申请办理保理业务 ④签定《出口保理协议》 ⑥提交单据及债权转让单据 ⑦可提供发票金额80%的融资 农业银行 进口保理商 ⑤按照合同向进口商发货 ⑨付款 ②代出口商申请进口商额度 ③批准额度 ⑧审核后交单 进口商 ⑩贷记贷款 到 期 付 款 出口商 国际保理 福费廷 福费廷定义 起源: 法语 la forfait – 放弃权利 特点: 无追索权 without recourse 参与者: 交易方通常为出口商,金融机构和专业福费廷融资机构,以及国际债务市场的投资者 债务工具: 为针对于某一应收款的期票,商业汇票（包括信用证以及保函项下） 支付及计算:预扣全部未到期的利息,并一次付款 福费廷 福费廷 定义