《《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估重点》.doc

《银行监管统计数据质量管理良好标准》 评估重点 中国银监会《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估组编写 2011年8月  《银行监管统计数据质量管理良好标准》评估重点 前 言 为便于各银行机构更好的理解《良好标准》，把握评估内容，良好标准领导小组办公室在《良好标准评估手册》的基础上，编写了《评估重点》。 《评估重点》可作为银监会派出机构指导银行评估工作的参考书。 《评估重点》的结构分两大部分：第一部分是对评估工作的组织开展、方式方法和有关原则进行总体介绍，第二部分是对各项原则标准的具体评估方法进行说明。包括1.每项原则的要义解读和总体把握；2.每条标准的评估重点。 目 录 第一部分 评估工作的开展和总体原则方法介绍 4 第二部分 各项原则和标准的具体评估方法 6 （一）组织机构及人员 6 原则1 组织领导 6 原则2 归口管理 10 原则3 岗位设置 13 原则4 团队建设 17 （二）制度建设 21 原则5 管理制度 21 原则6 业务制度 25 （三）系统保障与数据标准 29 原则7 基础系统 29 原则8 监管统计系统 35 （四）数据质量的监控、检查与评价 44 原则10 日常监控 44 原则11 监督检查 48 原则12 考核评价 53 （五）数据的报送、应用和存储 56 原则13 数据报送 56 原则14 分析运用 59 原则15 资料存储 61 第一部分 评估工作的开展和总体原则方法介绍 《银行监管统计数据质量管理良好标准（试行）》（以下简称《良好标准》）涵盖了监管统计数据质量管理的各个方面，共包含5方面要素,分别为：组织机构及人员，制度建设，系统保障和数据标准，数据质量的监控、检查与评价，数据的报送、应用和存储；5方面要素下包含15项原则，15项原则下包含61条具体标准。 希望通过银行对照《良好标准》进行自我评估以及银监会组织实施外部评估，帮助银行确定需要关注的领域，制定行动计划，有步骤地改进监管统计数据质量管理工作，努力达到《良好标准》的要求。 一、评估工作的开展。 第一，先由银行对照《良好标准》开展自评，根据自评发现的问题，制定整改方案，逐年对整改效果进行评价。第二，主监管员应定期跟踪了解银行开展自评和整改的情况，与银行进行沟通、复核、确认，提出实施外部评估的意见和建议，或者提请实施专项现场检查。第三，银监会组织监管统计人员、主监管员和其他相关监管人员成立工作团队，在银行自评的基础上，对法人机构开展外部评估。外部评估可以和银监会现场检查相结合，也可根据需要单独开展。外部评估中，对数据质量的核查以定期报送报表和数据为主。 二、评估的方法 评估人员在实施评估时，应对照每条标准和原则，通过文件资料查验、相关人员访谈、数据质量核查等手段，从三个方面对银行统计数据质量管理的现状予以评估：第一，在机构范围内有规范的制度性文件或者具有约束性的其他书面材料，即“有没有”；第二，这些制度文件得到了全面和实质性地执行，即“做没做”；第三，执行达到了预期效果，数据质量能满足监管要求，即“做的好不好”。5.1监管统计归口管理部门牵头其他相关业务部门建立符合银行监管要求的统计管理制度。统计管理制度的内容包括但不限于组织管理、部门职责、协调机制、安全保密、系统保障、监督检查、数据质量控制以及监管统计数据源管理等方面，并以文件的形式下发执行。[评估重点]：统计管理制度组织管理严密、部门职责明确、协调机制顺畅、安全保密严格、系统保障有力、监督检查到位、数据质量控制监管统计数据源管理有效。既可以在一个制度中全部涵盖，也可以分别在不同的制度中包含或体现。在评估中，部分内容可根据实际情况，在银行的其他制度或管理办法中反映或体现，如系统保障和监管统计数据源管理方面可在银行的内控管理制度或信息科技制度中明确以正式文件的形式印发行发文形式保证制度的规范性和严肃性[备注]：5.2监管统计归口管理部门根据监管要求和管理实际，持续评价和及时更新统计管理制度。评估，一方面可以统计管理办法是否及时，另一方面也可对统计制度内容修订，如对数据质量控制、安全保密、系统保障、监督检查等。[备注]： 对于此条标准，持续评价和及时更新都需要落实，如果在评估中，银行无法提供持续评价的有力证据，对这条标准的评估结论一般不能达到符合。 5.3监管统计归口管理部门将本行的统计管理制度报银行业监督管理机构（以下简称监管机构）备案，管理制度若有重大调整或变化，及时向监管机构报告。 [评估重点]:主动参与[备注]：6.2统计业务制度对监管统计的内容、方法和口径等方面做出统一规定，保证监管统计报表和数据中的每一个统计项目的归属关系及取数路径清晰、准确。[评估重点]:[备注]：6.3监管统计归口管理部门根据监管要求和管理实际，组织其他相关部门持续评价和