反洗钱知识问答.docVIP

反洗钱知识问答(一) 1．什么是洗钱？ 答：一般认为“洗钱”是指：将犯罪所得赃款通过金融机构、保险公司、证券公司等合法途径，转移、隐瞒、掩饰犯罪所得赃款的性质和来源，使其变为貌似合法收益的不法行为。 2．谁在洗钱？ 答：参与洗钱的有两种人：一种人是犯罪分子，包括贩毒分子、有组织犯罪者、非法买卖武器者、走私犯、诈骗犯、贪污犯、受贿者、偷税者、恐怖分子等；另一种人是专门从事洗钱的人。会计师、律师、金融工作者有可能成为替犯罪分子洗钱的专业洗钱者。 3．洗钱具有哪些特点？ 答：（1）洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的条件下所从事的非法活动； （2）洗钱者主要利用金融机构、保险公司、证券公司清洗犯罪所得赃款； （3）洗钱者的主要目的不是为了获利，而是为了使犯罪所得赃款尽快合法化； （4）洗钱行为的上游犯罪是特定的贩毒、走私、贪污、贿赂、有组织犯罪、恐怖犯罪等犯罪； （5）洗钱行为具有较强的国际性。 4．犯罪分子为什么要洗钱？ 答：因为洗钱者手中的钱是赃钱，即违法犯罪所得，不洗钱就不能掩盖犯罪所得，不能掩盖犯罪行为，也就不能逃避法律制裁。犯罪分子洗钱，一是为了逃避法律制裁，掩饰、隐瞒犯罪行为；二是使犯罪所得赃款合法化；三是犯罪的客观存在特别是跨国犯罪的存在是洗钱的根本原因；四是有些国家急于引进资金，对洗钱的危害性认识不足，没有制定相关的管理制度，更没有将洗钱定为犯罪，而使洗钱的活动向这些国家