商业银行反洗钱解决案_v1.0_091230.docVIP

商业银行反洗钱解决方案 ——模型、服务和应用 12/02/09 商业银行反洗钱解决方案 ——模型、服务和应用 1．背景介绍 随着科技和经济全球化的发展，洗钱犯罪日趋活跃。根据国际货币基金组织估计，目前全球每年洗钱数额高达15,000亿美元，占世界国内生产总值的2-5%。今年来，洗钱活动在中国日益增多，中国每年洗钱的数额高达2,000亿人民币，相当于国内生产总值的2%。 中国人民银行自2003年3月1日起颁布实施《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。2006年11月，中国人民银行颁布了修订后的《金融机构反洗钱规定》。2007年l月1日起《中华人民共和国反洗钱法》开始实施，为发现违法犯罪所得的来源和流向，及时采取防止资金转移的措施，提供了法律依据。 2．市场需求分析 商业银行反洗钱现状 随着国际金融合作的深入，国内洗钱行为呈现严峻的发展态势，中国的商业银行越来越成为国际洗钱组织的工具。同时，国内由于贪污腐败导致的黑金也正通过正常的金融渠道通过洗钱组织进入实体经济或者流向海外。随着商业银行业务的快速发展，以及国内洗钱行为的快速上升，银行在反洗钱综合控制力和银行业务及市场拓展形成了一个两难的选择：一方面，大力拓展业务特别是涉外业务，而无法有效控制洗钱犯罪；另一方面，发现洗钱犯罪后往往损失已经造成且难以追回。因