国际贸易中国际货款收付.ppt

D/P after sight 欺诈案例（上） ２００９年3月，某地出口公司与中东地区P公司（进口商）签订了一批劳保手套的出口合同，付款条件为D/P 45天。自２００９年5月至同年10月不到半年时间，该出口公司先后委托当地B银行（托收行）办理托收10笔，托收委托书上均指定代收行为中东M银行（据说此为进口商所指定），付款人是P公司（进口商），金额总计50万美元。托收行根据委托人（出口公司）指示，在托收面函中列明：DELIVER DOCUMENTS AGAINST PAYMENT，DUE DATE/TENOR 45 DAYS SIGHT”（见票45天后付款交单），且印就文句：“SUBJECT TO ICC322（依据国际商会第322号版本）。” 流程图 D/P after sight 欺诈案例（中） 但N银行收到我方单据后，竟陆续以承兑交单（D/A45天）方式将单据放给进口商，而10张承兑汇票逾期多天尚未见支付。托收行几次去电催收，并质疑代收行为何擅放单据，代收行最初不Y理睬，后来催紧了才回电辩解：“D/P远期不合常理，且当地习惯认为D/P远期与D/A性质相同、故以D/A方式放单”．籍此推倭放单责任，拒绝履行付款义务。此后，出口公司又直接与进口商联系，催其付款，但对方称：日前资金紧张。暂无力支付，要求延迟一段时间，并签订了”还款计划书”。 D/P after sight 欺诈案例（下） 可是，一晃两个月过去，付款还是毫无动静。于是，该出口公司不得不派人亲往中东与进口商交涉。但P公司老奸巨滑，一会儿说货物短装，要扣减10万美元；一会儿又称货物质量有问题，需索赔20万美元，此外还要扣去10万美元预付款等等，基本上否定了全部欠款。到后来，对方干脆避而不见，寻无踪影，这50万美元货款也就泥牛人海，杳无消息”。 跟单托收诈骗的防范（上） 第一、在交易前，出口公司必须委托有关咨询机构调查了解进口商的经营作风和资信情况，并设法弄清对方国家的商业、贸易习惯。 第二、在签约时，应采用CIF价格成交，由我方投保，以控制货物受损理赔的主动权。必要时，可加投出口信用保险。 第三、在选择交单方式时，应优先采用D/P即期方式，并指定信誉可靠的代收行转交单据和代收货款，尽量避免采用D/A或D/P远期方式。 跟单托收诈骗的防范（下） 第四、必须将全套正本单据通过我方银行寄出，以免丧失货权，导致钱货两空。 第五、密切注意货物动向，及时联系催收货款。若对方提出改变付款方式，或延期支付，应要求其提供银行担保，并加收利息； 第六、假如进口商拒不付款提货，应尽快接洽船公司安排货物存仓或转售，不可轻易接受对方的无理要求，以免上当受骗。 汇付条款之一 The Buyers shall pay the total value to the Sellers in advance by T/T（M/T or D/D）not later than .... 买方应不晚于×年×月×日将全部货款用电汇(信汇或票汇)方式预付给卖方。 汇付条款之二 The Buyers shall pay 100% of the sales proceeds in advance by T/T to reach the sellers not later than .... . 买方应在×年×月×日前将100%的货款以电汇方式预付给卖方。 汇付条款之三 20% of the total contract value as advance payment shall be remitted by the Buyer to the Seller through telegraphic transfer within one month after signing this contract. 买方同意在本合同签字之日起,1个月内将本合同总金额20%的预付款,以电汇方式汇交卖方。 汇付条款之四 Payment by T/T: payment to be effected by the buyer shall not be later than ... days after receipt of the documents listed in the contract. 买方收到本合同所列单据后,应于××天内电汇付款。 即期付款交单托收条款 Upon first presentation the Buyers shall pay against documentary draft drawn by the Sellers at sight . The shipping docu