财富市场分析报告.pptVIP

竞争对手分析—诺亚财富 产品系列 我们根据风险层级划分，将产品分为以下五大系列： 诺亚方舟系列 固定收益产品 诺亚双舟系列 银行合作产品 诺亚轻舟系列 保本浮动收益 诺亚龙舟系列 二级市场产品 诺亚新舟系列 有限合伙基金 收益 风险 诺亚 方舟系列 诺亚 轻舟系列 诺亚 龙舟系列 诺亚 新舟系列 诺亚双舟系列 竞争对手分析—诺亚财富 产品分类 房地产 二级市场 上市公司股票质押信托 阳光私募信托 私募FOF组合基金 证券结构化信托 投连险 房地产债权信托 房地产股权信托 房地产信托类基金 房地产基金 私募股权基金 PE的FOF组合基金 诺亚产品 PE、RE 证信项目信托 受益权、采矿权信托 竞争对手分析—诺亚财富 客户服务流程图 客户信息管理系统 资讯发布管理 产品信息管理 投资者账户信息管理 理财沙龙活动管理 4008客服电话集成 网络客户服务集成 诺亚的理财师与美林、花旗、富通银行等业界领袖使用同样的客户关系管理系统。 竞争对手分析—诺亚财富 卓越的客户管理系统 竞争对手分析—诺亚财富 2011年发展主题 　　1、更多的分公司和客户经理　诺亚财富2011年的分公司目将在年底增至58-60家。多数分公司仍将建立在私营经济发达的2线和3线城市。通过在对手之前进入新的城市，尽快占领市场份额； 　　2、更多产品即将出炉　首先，私募基金将继续在诺亚的产品组合中扮演关键的角色。诺亚已经锁定了几家顶级私募基金来筹集资金。除了固定收益产品和私募基金，诺亚同时准备在2011年为客户的特殊需求设计更多产品。其次，在利率上升周期，长期固定收益产品的销售可能遇到挑战，因为客户期待更高的收益率。浮动收益产品将是另一种选择，对现在的产品线是一项重要的补充； 　　3、更多研发　诺亚财富在2011年将更多资金投入研发、招聘、IT基础设施建设。改进的数据库和建成的在线财富管理平台将再次扩大诺亚相对竞争对手的领先优势。 恒天财富 企业目标：迅速扩张，产品为王，以中融营销模式占领第三方财富管理市场 盈利模式：以销售中融信托产品为主，并代销其他除信托外的产品，收取佣金 竞争对手分析—恒天财富 　 1、恒天财富前身为中融信托第一财富管理中心，2011年3月21日成立。注册资本5000万，600人的理财队伍。业务模式仍然按照中融营销团队方式进行，区别在于中融营销团队只销售中融自己产品，恒天可以销售其他合作机构的产品。因前期作为营销中心有深厚的客户积累，所以业务开展速度迅速。 2、主要瞄准的是第三方财富管理的潜在大市场，企业文化尊崇‘狼文化’，试图通过打造一支‘狼的团队’，来实现中国第三方财富管理领导者的目标； 　　3、结构扩张迅猛，公司成立不到6个月，全国分公司数量已经超过了50个，平均每月增加10家； 　 4、销售能力强：据悉，一单2-3亿的信托产品，大约半天的时间就可以完成，这大约和一家中型股份制银行北京分行的销售能力相当； 　　5、产品杂乱，种类极多，大部分是来自老东家中融信托的产品，投资范围覆盖房地产、证券市场、资源矿业、企业信贷等领域。 普益财富 企业目标：做财富管理界的标准制定者，做“学院派”的理财产品测评机构 盈利模式：向投资者出售服务终端，收取服务年费。客户通过普益平台购买后，另向产品方收取佣金。 竞争对手分析—普益财富 　 1、普益财富与2007年成立，与西南财经大学信托与理财研究所的研究团队进行了整体“联姻”；它的目标也不低，要做中国理财市场权威的数据服务与评价机构，为理财市场的参与者提供独立、客观的第三方服务，是个名副其实的“学院派”理财产品测评机构。 2、普益标准”评价系统既包括对理财机构业绩的评价，也包括对理财团队业务能力的评价；既包括对理财机构在某一业务领域的能力与业绩评价，也包括对每一款理财产品的单项评价。在普益财富的官网上，每周银行产品投资指南、开放式基金周评、券商集合理财产品一季度收益一览等理财产品测评分析报告，都是在独立于商业纠葛的学院派孕育下而出炉的。 　　3、普益财富拥有覆盖珠三角、长三角、环渤海和川渝等地的市场营销渠道，已经拥有数万稳定高端客户，它将用一年的时间使客户规模达到20万以上，用三年的时间使客户规模达到100万以上。 康宏理财 企业模式：通过培训和升迁提升理财经理竞争力，以类似内地保险公司模式扩张 盈利模式：通过理财顾问免费为客户做理财规划、选择合适的产品，从而赚取供应商支付的占产品销售额1.5%-4%的佣金。 香港案例分析—康宏理财 　 1、在商业模式上，康宏这家香港最大的第三方理财公司，并无出众之处，它领先对手的关键是，近1500人大规模的理财顾问团队，而制定合理的理财师激励机制则是它的成