某公司内部管理制度相关材料.docVIP

制度目录 一、《治理架构》 二、《组织机构》 三、《业务管理规定》 四、《财务管理制度》 五、《信息化管理制度》 六、《反洗钱管理规定》 七、《销售服务标准》 八、《人事管理制度》 九、《行政后援管理制度》 中美国际保险销售服务有限责任公司 治理架构 中美国际保险销售服务有限责任公司 组织机构 一、渠道管理部 （一）制定公司年度业务发展计划； （二）设计销售人员管理及薪酬制度，荣誉激励体系； （三）策划并实施外部营销及内部业务推动方案； （四）完善、维护销售支持系统，负责各种销售支持工具的设计与推广； （五）建立分支机构KPI评估体系，并负责日常追踪、督导； （六）建立系统后援培训及支持政策； （七）进行多元化产品开发需求评估，进行交叉销售的整合； （八）完成创新业务模式和渠道研究；新渠道建设和推动等工作。 二、战略企划部 （一）负责拟订公司中长期发展战略； （二）负责公司的品牌与企业文化建设并进行有效传播； （三）负责公司重大信息对外披露； （四）公司重大市场与经营活动的策划与组织； （五）进行市场研究与情报收集为决策提供支持； （六）负责公司机构发展规划、机构建设和机构管理。 三、运营管理部 （一）负责收集分公司各类后援问题建议； （二）负责业务处理以及业务管理系统的规划； （三）负责核保、理赔风险控制管理，负责流程制度管理和运营各流程环节操作； （四）负责公司保全、续期收费、电话服务、附加值服务、客户投诉、业务档案管理等工作； （五）负责进行客户服务规划，搭建客户服务平台，从而提升公司客户服务水平。 四、行政人事部 （一）负责公司日常办公组织、公文流转和档案管理、会议组织、综合材料和信息管理； （二）负责外事管理和信访，机要保密工作； （三）负责行政后勤保障服务、安全保卫； （四）负责公司组织架构建设； （五）负责内勤人力资源发展规划、人员招聘； （六）负责员工日常管理，考勤假期、员工培训工作； （七）负责制定公司绩效考核、薪酬福利规划及政策，并有针对性地完成各项激励政策的实施； （八）协助完成外勤销售人员的薪酬校验，工资发放和绩效管理。 五、财务部 （一）负责公司财务会计制度建设； （二）制定年度经营计划和预算编制； （三）做好公司财务管控、预算管理、资金管理、会计管理； （四）负责税务筹划管理； （五）完成年度审计工作； （六）各类报表报送及数据分析等工作； 六、风险管理部 （一）负责建立公司全面风险管理体系，指导各部门制定风险管理流程、控制措施和解决方案，定期进行风险识别、评估，提出应对建议； （二）负责拟定公司合规管理政策； （三）负责对公司重要业务活动进行合规审查； （四）负责公司反洗钱制度的制订和实施； （五）负责建立健全公司法律制度体系，负责日常法律事务处理等工作。 中美国际保险销售服务有限责任公司 业务管理规定 总则 为加强业务管理，规范业务经营行为，保护投保人、被保险人的合法权益，防范公司经营风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，根据《 中华人民共和国保险法》 、《 保险专业代理机构监管规定》 等相关法律、法规和行政规章，特制定《 中美国际金融保险销售服务公司业务管理规定》 （以下简称本规定，“中美国际金融保险销售服务公司”以下简称“公司”）。 本着平等、自愿、互惠互利的原则，公司可在与保险公司就建立代理关系和保险代理事宜协商一致的前提下，接受保险公司委托，从事保险代理销售业务，为客户提供涵盖保险服务之内的综合性服务。 第二章 业务经营范围和职责 公司的经营区域为营业执照许可范围内的省、直辖市、自治区行政辖区。 公司在中国保监会批复的范围内开展经营活动： （一）代理销售保险产品及其他金融理财类产品； （二）代理收取保险费及相关款项； （三）在保险公司的许可范围内代理相关保险业务操作手续； （四）中国保监会批准的其它业务。 公司与保险公司签订合同后，除有特殊代理期限约定外，截至代理期限结束前一个月，双方均未就终止代理事项向对方发出书面通知，则代理期限可自动顺延。如遇国家法规、监管部门或公司政策调整的，合同条件需进行相应调整。 第三章 业务管理 公司根据客户的需求，协助客户办理投保等相关手续。 客户基本情况调查 1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。了解客户的保险需求，包括：被保险人的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况、财务及资产分配情况等。 2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。 公司在向客户介绍保险公司产品时，向投保人和被保险人明确说明保险合同条款内容及含义，特别是保险责任、责任免除、退保及其他费用扣除条款，以及保险公司的业务情况，不得误导、欺诈客户，并指导投保人履行如实告知