我国金融控股公司的法律监管分析研究.pdfVIP

摘要 随着我国加入世界贸易组织后，我国金融业的发展面临着巨大的 发展机遇的同时，也面临着严峻的挑战。由分业经营走向混业经营是 当前全球金融业的发展趋势，金融控股公司这一组织模式可以适应混 业经营的要求。我国已经存在一定数量的金融控股公司，政府相关部 门也已经认识到金融控股公司存在的必要性与合理性。由于我国缺乏 相关法律法规对其进行有效监管，因此，己存在的金融控股公司本身 蕴含着大量风险隐患，比如，风险管理能力不强、股权结构相当复杂， 关联交易、内幕交易等问题。为增强我国金融控股公司经营的安全和 效率，提高我国对金融控股公司法律监管水平已经刻不容缓。 为应对国外金融控股公司进入我国所带来的挑战，选择金融控股 公司这一模式从事混业经营是我国目前金融业发展的必然选择。为 此，如何杜绝内幕交易，如何明确金融控股公司的法律地位和性质， 如何健全对金融控股公司的法律监管体制，如何完善我国金融控股公 司的法律制度，是本文论述的主要内容。 本文分为以下几部分；引言部分，主要阐述了研究本课题的理论 与实际意义。第一章主要是金融控股公司的概述，对金融控股公司概 念进行界定，分析了金融控股公司产生的原因及其存在的必要性。第 二章主要分析借鉴国外金融控股公司法律监管为完善我国相关法律 制度提供有效经验。第三章主要介绍了当前我国金融控股公司的发展 状况、组织形式以及所存在的问题。第四章主要从杜绝内幕交易、健 全法律规范、改进监管体制等方面提出完善金融控股公司法律监管的 宏观和微观建议。从宏观方面讲，不断健全金融控股公司法律规范， 建立加重责任制度，改进监管体制。从微观方面讲，杜绝内部交易， 设立金融防火墙，严格限制产业资本。其后是本文的结论。 关键词：金融控股公司；法律监管；混业经营 ABSTRACT With China theworldtrade of joins organization，thedevelopment China’Sfinancial is facedwith for industry greatopportunities atthesame also severe development time，is facing challenges．The transitionfrom tomixed is thetrendof operation separated operation ofthe financial financial developmentglobal industry，theholding inthis Can tothe ofmixed companypatternadapt requirements operation． Our hasacertainnumberoffinancial country holding company,the and oftherelevant have necessityrationality governmentdepartments beenawareofthefinancial are．Due