欧盟金融监管改革立法及对中国的启示.pdf.pdfVIP

量童考与借鉴 强监管框架以降低未来金融危机的风 构(简称 “ESAs”)，主要履行欧盟金融市 (三)赋予欧洲系统性风险委员会 险和其破坏的严重程度，并建议改革欧 场的微观监管职责。 宏观审慎监管职责 盟金融领域的监管结构。该小组认为欧 为确保对金融集团及其它多领域 ESRB负责欧盟范围内金融系统的 洲金融监管系统应重新构建，由三个欧 机构统一监管，联合执法，ESAs通过联 宏观帝l真监管，防范或缓解欧盟金融系 洲监管机构组成：一个负责监管银行领 合委员会密切合作。根据欧盟公约第4 统中威胁金融稳定的系统性风险，同时 域 ，一个负责监管证券领域，另一个负 条第3款关于真诚合作原则之规定， 考虑宏观经济发展 ，以避免长期、大规 责监管保险和养老金领域 ；该小组还建 ESFS各成员间应互尊互信，确保信息交 模的金融危机。它致力于消除联盟内市 议成立欧洲系统性风险委员会。2009年 流畅通。隶属ESFS的各国金融主管部 场发展的障碍，以确保金融部门对经济 3月4曰，在主题为 “驱动欧洲恢复”的 门，根据有关规定履行对其辖内金融机 发展做出持续贡献。 交流会上，欧盟委员会提议为创建欧洲 构的监管责任。 为实现上述 目标，ESRB承担下列 金融监管系统和欧洲系统性风险委员 (二)授权欧洲监管机构承担微观 职责：①测定和 ／或收集并分析所有相 会起草立法案。在2009年6月19日的 审慎监管职责 关的、必要的信息；②识别并优先处理 决议中，欧盟理事会批准由三个金融监 ESAs成立的宗旨是通过确保金融 系统性风险；③当系统性风险被视为重 管机构共同组成的欧洲金融监管体系 体系短期、中期和长期的稳定性和有效 大时，发出预警；适当的时候 ，将预警公 的组建。2010年9月22目，欧洲议会投 性来确保欧盟经济健康发展 ，维护公众 之于众；④针对已识别的风险，发出补 票通过 了欧洲金融监管改革法案既五 和企业的利益。④其主要职责如下 ：(1) 救行动措施的建议；适当的时候，将建 大条例。 提高内部市场的效率，特别是健全、规 议公之于众 ；⑤根据欧盟 2010年第 二、欧盟金融监管改革立法的主要 范内部市场的制度 ，提高监管水平；(2) 1093、1094、1095号条例第 18条 的规 内容 确保金融市场的完整、透明、高效及有 定，ESRB确定紧急状况可能出现时 ，应 (一)确立新的欧洲金融监管体系 序运行；(3)加强国际间监管的协调与 向欧盟理事会发出秘密预警，同时提供 新的欧洲金融监管体系 (ESFS)包 合作 ；(4)防止监管套利和促进平等竞 对形势的评估报告，以便于欧盟理事会 括六部分：一是欧洲系统性风险委员会 争；(5)有效监管、防范与化解信贷领 评估是否有必要告知ESAs紧急状况确 (简称 “ESRB”)，二是欧洲银行业监管 域 ，保险业 、再保险业和职业养老金等 实存在 ；⑥监测对预警和建议所采取的 局 (简称 E“BA”)，三是欧洲保险和职业 相关领域 ，证券及市场等相关领域的各 后续行动；⑦与ESFS的其他各方开展 养老金监管局 (简称 “EIOPA”)，四是欧 类金融风险；(6)推动消费者权益保护。 紧密合作；适当的时候 ，为ESAs提供履 洲证券及市场监管局 (简称 “ESMA”)、 为有效履行以上职责，确保有关法 行职责