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跨境人民币收汇----支行操作流程 1、进入400系统的来账处理界面，请留意交易状态、种类。 若为已接收、60，则该笔为未处理的跨境人民币收汇，此时应及时通知客户提交相关资料审核该笔款项是否可以收取，若不符合相关规定，应立即在系统将款项退回；若可以收取，则可进入流程银行找到对应任务进行下一步操作。 若为已入账、60，则该笔为未审核资料便已自动入账的跨境人民币收汇。此时应及时通知客户提交相关资料审核该笔款项是否可以收取，若不符合相关规定，应立即通知客户将款项退回；若可以收取，则应通知分行协助补做相关入账操作并补申报。 2、在流程银行获取任务并进行划转，打印来账凭证。 3、在AS/400系统做转账存入。 4、通知贸融部向单证中心提交汇入汇款任务并完成申报。 提交任务所需资料： A、来账凭证 B、单证中心业务提交单 C、电子口岸核查结果 待总行单证中心处理完成后款项即已入客户账户，及时通知客户进行国际收支申报。 3、进口贸易结算使用支付系统报文类型为“62-进口贸易结算”，并在报文附言栏注明“跨境贸易”字样及结算方式等。 目前常用的跨境人民币付汇的清算模式是：商业银行通过中国人民银行大额支付系统，使用汇兑报文CMT100（业务种类为“62—进口贸易结算”），将人民币款项由进口企业账户划拨至境内代理银行，境内代理银行收妥后通知境外收款企业开户银行为收款企业办理资金入账。 跨境人民币收汇----支行操作流程 前面三步由贸融部操作，等单证中心成功记账后，我部会将《境外汇款申请书》传真至支行，并通知支行完成后续操作，支行务必于下午4点前在流程银行提交任务。 1、手工出特种转账借方传票（一借一贷，会计科目： 借3050201，贷232 ），并在400系统做支出转入： 在AS/400系统做支出转入 2、在流程银行中扫描提交转账任务。 所需单据：特种转账传票、境外汇款申请书 在流程银行中扫描提交转账任务 国家外汇管理局关于印发《携带外币现钞出入境管理操作规程》的通知 汇发[2004]21号 开立外汇携带证 出境时，持有最近一次入境申报记录的，携带不超过最近一次入境申报金额的外币现钞出境，海关予以放行； 没有最近一次入境申报数额记录的，携带外币现钞在等值5000美元以下（含5000美元）的无须向海关申报； 携带外币现钞在等值5000美元以上至10000美元（含10000美元）的，应当向银行申领《携带证》；原则上不得携带超过等值10000美元的外币现钞出境，如因特殊原因确实需要超过，应当向当地外汇局申领《携带证》。  如无申报记录，“当天多次往返”和“短期内多次往返”人员，第二次以上出境时携带的外币现钞分别不得超过等值500美元和1000美元。 开立外汇携带证需提供的资料 1、书面申请 2、护照或往来港澳通行证、往来台湾通行证 3、有效签证或签注 4、存款证明（利息清单或取款凭条）或相关购汇凭证 5、确需携带超过等值10000美元外币现钞出境的证明材料 注意事项： 1、银行向出境人员核发《携带证》时，不得超过本行存款证明的金额或购汇金额，银行核发的《携带证》每张金额不得超过等值10000美元，但可以低于等值5000美元； 2、 《携带证》应盖有“国家外汇管理局携带外汇出境核准章”或“银行携带外汇出境专用章”，并自签发之日起30天内一次使用有效，逾期作废； 3、对使用多张《携带证》的，若加盖银行印章的《携带证》累计总额超过等值10000美元，原则上海关不予放行； 4、银行应当在每月终了5个工作日内，将上月签发《携带证》的情况，以《携带外币现钞出境统计表》, 报送所在地外汇管理局； 旅行支票 外币旅行支票是指境内商业银行代售的、由境外银行或专门金融机构印制、以发行机构作为最终付款人、以可自由兑换货币作为计价结算货币、有固定面额的票据。境内居民在购买时，须本人在支票上初签，兑换时，只需再次签名即可。 目前，国内大多数金融机构代销和代兑的均为运通旅行支票（AMERICAN　EXPRESS）。 我行可提供旅行支票的代售和代兑业务。 旅行支票的优点： 1、 面额固定 　各种旅行支票均有不同的固定面额，形似现钞，如有10、20、50、100、500、1000美元等面额的旅行支票； 2、兑换方便 　在世界各大城市和旅游地特约许多代兑机构，大大方便了旅游者的兑取。持票人携旅行支票出游，不仅可在发行行银行的代兑行兑取票款，而且还可以在旅行社、旅店、机场、车站等地随时支付，相当于现金； 3、携带安全 　购买旅行支票时，需在出售银行柜台上当面在旅行支票初签位置上签字，作为预留签字