银行转账业务结算要点.ppt

为什么要贷业务支出呢，这是因为银行在印刷时，借：业务支出 贷：现金 将支票卖出去时，工本收回来了。 2、收付款人不在同一银行开户 有两种情况，A企业要付款给B企业，A企业和B分别在不用的银行开户，A的开户行为甲银行，B的开户行为乙银行。那么B可以到甲银行申请进账，也可以到乙银行申请进账。既收款人的开户行受理支票，和付款人开户行受理支票 解释： 所有的商业银行都要拿着支票到中央银行票据交换中心进行票据交换，通过交换清算资金 收款人拿着支票到自己的开户行，收款人开户行受理后，并不是马上进账，因为收款人开户行搞不清楚付款人到底有没有足够的钱支付，他把票据带到央行的票据交换所，然后让付款人开户行带回去进行审核，付款人开户行进行审核（比如有没有这个人，有没有这样的金额等等），如果可以付款，收款人开户行办理转账， 如果不符合付款人开户行就将票据退给交换所，交换所再退给收款人开户行，然后退给收款人 所有的商业银行都要在交换所见面，每个城市都有央行设立，每天交换2次，上午的8点和下午的2点 一般情况下，以后收到他行的款项，就会增加在央行的款项 同城票据交换是指统一城市各商业银行将相互代收、代付的票据在规定时间内集中在票据交换所进行交换，当场轧清交换差额，进行资金清算的一种方式。同城票据交换由当地人民银行统一组织，每天交换2场 （2)付款人开户行受理支票的情形。 A企业要付款给B企业，A企业和B