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企业年金账户管理系统介绍 内 容 1. 中银保诚信托强积金系统介绍 2. 我行现有账户管理系统介绍 3. 新系统的建设思路 1. 中银保诚信托强积金系统介绍 1.1 香港强积金制度简要回顾 1.2 中银保诚信托系统简介 1.3 中银保诚信托系统和服务的特色 1.1香港强积金制度简要回顾 （1）以受托人为核心 强积金业务运作只有一个机构----核准的受托人(目前市场上有19家）； 受托人提供强积金产品整个生命期的全部服务（计划设立、账户管理、基金投资、投资监管、缴费、权益计算、待遇支付、信息查询等）； 企业和员工在整个的服务周期只需要跟受托人打交道，制度上保证了服务的便捷、高效，减少了企业和员工享受该项服务时的成本支出。 1.1香港强积金制度简要回顾 （2）运作规范详细明确 香港强积金法规对业务运作中的各方面进行了详细和明确的规定（如参加计划条件、缴费时间、缴费金额/比例、权益归属、支取条件、税收优惠等）； 避免了各受托人的服务内容和服务标准的差异，避免了各受托人为针对不同的公司设计不同的服务流程和服务内容；减少了系统建设和维护的成本； 1.1香港强积金制度简要回顾 （2）运作规范详细明确 受托人可以集中精力做好强积金基金本身的保值和增值。虽然企业和员工只有可以选择一个计划，但每一个计划都有品种多样的基金供选择，员工由完全的投资选择权，可以根据自身情况，选择不同的基金进行组合搭配。 第 426 章 - 职业退休计划条例 第 485 章 - 强制性公积金计划条例 第 485A 章 - 強制性公積金計劃(一般)規例 第 485B 章 - 強制性公積金計劃(豁免)規例 第 485C 章 - 強制性公積金計劃(費用)規例 第 485D 章 - 〈強制性公積金計劃(豁免)規例〉(根據第5及16條指明日期)公告 第 485E 章 - 強制性公積金計劃(臨時僱員供款)令 第 485F 章 強制性公積金計劃(指明特准限期)公告 第 485G 章 - 強制性公積金計劃規則 第 485H 章 - 強制性公積金計劃(補償申索)規則 第 485I 章 - 強制性公積金計劃(清盤)規則 1.1香港强积金制度简要回顾 （3）突出了业务的核心价值 强积金管理局的职能是核准受托人、核准强积金计划、核准强积金计划投资的基金、监管受托人的运作，它要求受托人对基金的投资收益和往绩作出明确的披露，对收费作出明确的披露。 企业和员工选择强积金受托人时关注的重点是受托人可以提供的投资产品、该受托人投资产品的过往业绩和投资回报的稳定性、管理费是否低廉，整个业务运作突出了业务的核心价值—保值和增值。 1.2 中银保诚信托系统简介 （1）概况 业务范围 强积金、职业退休计划 单位信托基金、交易所上市基金、机构投资基金、员工持股计划 应用系统 强积金管理系统（MPF-pro 、CIS ）、 单位信托基金管理系统（UT-pro） 基金管理和会计系统（Portia、FlexAccount 、FAMEX） 客户服务系统（互联网查询系统、自助语音查询系统 ） 功能涵盖 受托管理、账户管理、托管的部分职能（会计核算、基金估值、投资监查职能，托管银行具有基金资产保管和资产清算职能）。 1.2 中银保诚信托系统简介 （2）强积金主系统（MPF-pro） 计划管理：法例规定的参数（如开始缴费的年龄、退休年龄、最高/最低缴费额、为员工登记计划的期限），集成信托计划的参数（计划年结日期、计划内可供选择的基金等）； 企业管理：基本信息，参加强积金日期、计划编号、企业编号、缴费类别（强制性/自愿性）、缴费周期和缴费日、自愿性供款的规则（退休年龄、缴费额的计算方法、离职的权益归属计算方法等）； 员工管理：基本信息、参加工作日期、参加计划日期、缴费类别、投资选择； 基金管理：基金代码、基金类型、计量方式（金额或份额）、保证基金的保证利率和结算周期（每年结算或离职一次结算）等。 1.2 中银保诚信托系统简介 （2）强积金主系统（MPF-pro） 缴费处理：缴费数据输入（企业编号、身份证号、缴费类别、缴费期收入和缴费金额等，手工输入或电子文件上传）、数据核实、缴费单生成、日终根据员工的投资选择计算每个基金认购份额和金额、生成报表； 离职处理：离职数据输入（企业编号、身份证号、离职日期、离职原因等）、 数据核实、资产状态检查（有否正在处理的缴费）、日终计算每个基金赎回的份额和金额、根据归属规则计算员工应得权益、生成报表； 投资转换处理：申请数据输入（企业编号、身份证号、新的基金分配比例等，手工输入或电子文件上传）、数据审核、日终按交易日的基金价格计算每个基金的赎回份额、认购份额和金额、生成报表； 柜员管理（分为录入和复核，录入员只能输入数据和打印报表，复核员批核业务申请；录入和