第二章中央银行的性质与职能解析.ppt

中央银行业务 第二章 中央银行的性质与职能 第一节 中央银行的性质 第二节 中央银行的职能 第三节 中央银行职能的变化 第四节 中央银行在现代经济中的地位和作用 第五节 中国人民银行的性质与职能 第一节 中央银行的性质 一、中央银行是一国金融体系的核心 二、中央银行是特殊的国家机关 三、中央银行是特殊的金融机构 一、中央银行是一国金融体系的核心 中央银行为整个金融体系提供基础货币； 中央银行通过货币政策工具的运用，调节金融体系的信贷规模； 中央银行通过颁布金融法规对金融业实施管理，以贯彻国家政策意图； 中央银行参加国际金融组织，加强金融业的对外联系与交往。 二、中央银行是特殊的国家机关 三、中央银行是特殊的金融机构 第二节 中央银行的职能 基本职能 综合职能 第三节 中央银行职能的变化 一、20世纪30年代以前 二、20世纪30年代－80年代 三、20世纪90年代以来 一、20世纪30年代以前 发行银行券，保持币值稳定 组织票据交换与清算 充当最后贷款人 实行存款准备金制度 建立对银行业的监管制度 但不具备对宏观经济进行调控的能力 二、20世纪30年代－80年代 有效执行货币政策、调节宏观经济、进行金融监管、维护金融体系稳定。 重点是：宏观调控职能和金融监管职能。 三、20世纪90年代以来 一是货币政策职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能； 二是强调金融稳定职能，维护金融体系安全。 典型的是英国和日本 第四节 中央银行在现代经济中的地位和作用 稳定币值，防止通货膨胀 调节国民经济，促进经济正常发展 集中清算，加速资金周转 稳定金融，防范金融风险 推动国际金融合作 稳定币值，防止通货膨胀 在金属货币制度下，由于金属货币具有内在价值，不存在通货膨胀现象。 在信用货币流通条件下，中央银行垄断货币发行权，中央银行对货币供应量的控制就直接关系到币值是否稳定。 一方面中央银行根据经济发展的需要和货币政策的要求，通过对其资产负债的调整，影响市场的货币供应量，满足经济发展对货币的需要；另一方面还可以运用政策手段对货币和信用进行调节，保证币值的稳定。 调节国民经济，促进经济正常发展 中央银行这一作用是从价值形式上进行调节控制的。价值形式运动表现为货币资金的运动，货币资金对经济具有启动与诱导作用。 一是从总量上：中央银行适当扩张信用，经济趋于繁荣；中央银行收缩信用，经济发展受到抑制。 二是从结构上：中央银行针对经济运行的现实状况，确定信贷支持的重点，引导银行资金的流向、流量，对需要发展的部门、产业和地区可以在信贷上优先供应，利率上优惠照顾，促进经济结构与产业结构的优化。 集中清算，加速资金周转 各家商业银行在中央银行开立准备金存款账户，每日营业终了将各自票据交换的差额，通过在中央银行开立的账户，相互划转，及时结清； 通过中央银行集中清算，手续简化，方便易行，结算迅速及时，可缩短票据在途时间，节约现金使用和流通费用，加速资金周转。 稳定金融，防范金融风险 一方面中央银行通过对自己资产与负债的调整，实现对货币供应量的控制，抑制过度的信用规模，实现币值的稳定。 另一方面对金融机构实施严格的监督管理，通过货币政策干预金融市场，沟通各种信用关系，消除不稳定因素，防范金融风险。 推动国际金融合作 经济一体化和金融全球化的发展，必将推动国际贸易发展、技术交流频繁、资金融通国际化，中央银行由于是政府的银行，有较高的威信和地位，在涉及国际间重大关系的金融谈判、国际金融机构重要业务活动以及国家外汇储备等方面，代表国家参与讨论和决定，从而推动国际金融活动的开展，加强国际金融合作。 第五节 中国人民银行的性质与职能 一、中国人民银行的性质 二、中国人民银行的职能的变化 三、中国人民银行的职责 一、中国人民银行的性质 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，是在国务院的领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。（《中国人民银行法》第二条） 中国人民银行是特殊的金融机构 中国人民银行是特殊的国家机关 中国人民银行是特殊的金融机构 从地位来看：中国人民银行处于金融体系的核心，处于超然的地位，具有垄断性。 从经营对象看：是金融机构和政府，而不是企业和个人。 从经营目的看：贯彻货币政策，维护金融稳定，不以盈利为目的。 从高级管理人员任命看：人大常委会批准，国家主席任命。 中国人民银行是特殊的国家机关 中国人民银行办理金融信用业务，实行资产负债管理，有资本有收益，一般政府机构完全依靠财政拨款。 中国人民银行履行职责主要是经济手段，采取间接调控，一般政府机构主要依靠行政手段。 中国人民银行具有相对独立的法律地位，货币政策的制订与实施直接对中央政府负责。 二、中国人民银行的职能的变化 1983年前：货币发行与管理、金融业务； 1984年－1998年：货币政