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资金托管业务 上海浦东发展银行 目 录 资金托管的内涵 资金托管的业务种类 资金托管运营操作 什么是资金托管？ 定义： 托管银行接受委托，代为保管资金并监督资金收付，当实现约定的条件后，托管银行按《托管协议》约定的方式，依据委托方出具的授权文件，协助完成资金解付的业务。 托管的起因： 1、商品贸易，产权交易过程中，资金交割与标的物交割的时差客观存在 2、公募产品信用增级的客观需求 3、银行账户管理的需要 托管的种类 交易类资金托管 1、交易资金托管/专项资金托管 公募投资产品托管 2、信托资金托管 3、证券投资基金托管 4、银行理财产品资金托管 私募投资产品托管 5、直接股权投资基金托管 6、基金公司特定客户资产产品托管 7、私募证券投资基金托管 保险类资金托管 8、社保类资金托管 9、保险资金托管 10、员工福利计划产品托管 11、企业年金基金托管 政府公共资金托管 12、住房公积金、住房维修金 13、各类安全生产基金 14、各类专项事业保证金 15、各类社会保障基金 16、各类专项建设资金等等 交易资金/专项资金托管 交易资金托管业务是指在产权交易、贸易行为等活动中，托管银行接受交易双方的委托，代为保管交易资金并监督资金收付，当交易双方履行交易合同，实现约定的条件后，托管银行按《托管协议》约定的方式，依据交易双方出具的授权文件，协助完成交易资金解付的业务。 指导文件： 《上海浦东发展银行专项委托资金－交易资金托管业务管理试行办法》； 交易资金/专项资金托管 卖方 托管银行 3.资金存入 买方 6.资金解付 2.签订托管协议 4.履行基础交易 1.签订基础协议 5.提交划款指令及其他要件 交易资金/专项资金托管 实例1----股权性质的专项资金托管业务 湘电重装股份转让交易资金托管 基础交易： 2009年，北京新开发创业投资公司购买湘电重型装备股份有限公司增发的7500万股份，其中高管500股，新开发7000股，标的金额114,550,000元，为保证Z股权顺利变更、安全登记，新开发特委托我行对该笔资金进行托管，并按约定有条件、分步骤的支付到事先约定的账户。 交易资金/专项资金托管 重点问题： 1、资金涉及多个个人，应合理授权 2、锁定资金路径—预留付款账户和收款账户；关闭网银； 3、设定划款条件---确认买方缴纳股本的湘电重型装备股份有限公司验资报告；湘电重型装备股份有限公司就交易合同事项换领的最新的企业法人营业执照 深度分析： 股权交易一般存在标的金额大、交易时间长、是否成功不确定等因素，为保证交易资金的安全，促进交易的顺利进行，出资方一般都具有强烈的第三方托管需求。 风控关键是要锁定工商登记文件。 交易资金/专项资金托管 实例2----产权性质的专项资金托管业务 北京城建股份转让交易资金托管 基础交易： 2010年，湖南朝阳投资有限公司购买北京城建房产开发公司名下2处房产， “在水一方”大厦2、3、4层，及车库。标的金额壹仟肆佰壹拾万元整，为保证产权顺利交割，北京城建特委托我行对该笔资金进行托管。 托管实施：三方签订托管协议，约定交割 交易资金/专项资金托管 重点问题： 1、车库没有产权，如何约定交割条件----比照房产交割条件执行 2、锁定资金路径—预留付款账户和收款账户；关闭网银； 3、设定划款条件---长沙市房产管理局出具的产权变更资料。由“进仓单”到“房屋产权登记收件、领证凭据”。 深度分析： 交易双方背景审查非常重要。 交割条件至关重要，要求银行要熟悉交易流程，避免出现合同条款纰漏。 交易资金/专项资金托管 一、外部营销对象 1、贸易性专项资金托管业务的主要营销对象 1）从事大宗商品销售、提供劳务，且对交易对手资信不熟悉或交易对手资信较差的，具备卖方市场性质的企事业单位，如：能源企业、建筑公司等； 　 2）忧虑采购商品的质量、送货的及时性，且本身财务状况较好的商品采购企业； 交易资金/专项资金托管 2、股权交易专项资金托管业务的主要营销对象 1）房地产公司的控股股东（例：上海）； 2）投资管理公司、创业投资公司、产业投资基金（新兴业务）； 3）上市公司的控股股东（例：北京）； 4）其他非上市公司的控股股东； 5）有资本扩张需求的境外公司。 PE基金托管 PE基金即私募股权投资基金，是指主要通过私募方式进行资金募集、投资于企业首次公开发行股票前各阶段或者上市公司非公开交易股权投资的一种权益性投资基金，并在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制。 广义的PE基金涵盖企业的种子期、初创期、成长期、扩