王家麟先生理财综合计划书教案.ppt

关于刘荣先生的个人理财计划报告书 告投资者 尊敬的刘荣先生: 非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务，在详细阅读报告前,请先参阅以下声明: 1.本报告书的作用在于帮助您明确财务需求及目标，对家庭理财进行更好地决策，合理安排家庭财务资源，以达到财务安全、自由、自主、自在的人生目标。 2.本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设和合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。当相关内容发生变化时,需要相应调整理财目标和计划。 3.专业胜任说明：负责理财规划报告制作的工作人员具备大学本科以上学历,有银行及相关金融机构的从业背景,经过中国金融理财标准委员会金融理财师(AFP)专业培训，具有丰富的理财经验。 4.保密条款：未经客户书面许可, 理财工作人员不得透漏任何有关客户的个人信息。 5.其他告知：本规划报告所推荐产品仅代表本组理财师个人观点，供客户参考，并且所荐产品与理财师个人无利益关系。 家庭基本情况 家庭财务状况分析 家庭理财风险属性 家庭理财目标可行性 保险规划建议 投资规划建议 理财计划分析监督 刘荣 先生概况 30岁 本科学历(金融专业) 曾在银行工作3年，现为职业股民，无任何工作收入 无社保 林宜 小姐概况（刘先生交往2年的女友）