城步支行二零一六年2月份经营财务分析.docVIP

中国邮政储蓄银行城步县支行 2013年2月份经营财务分析 2月是新春佳节，我行各项业务在继1月份平稳发展的基础上，出现了发展势头放缓；除负债业务有所净增外，其他业务均出现负增长。尤其是信用卡、贵金属等中间业务的发展仍没有大的进展。现就2月份经营财务情况做简要汇报，希各单位再接再厉，继续保持昂扬姿态，确保圆满完成2013年一季度各项经营管理指标，全面夺取2013年首季开门红。 一、财务分析 （一）财务收入情况 1、邮银收入完成情况 2月我行自营网点实现收入125万元，完成市行预算14.9%，欠进度1.76个百分点，欠绝对值28万元；完成县行自定预算14.81%，欠进度1.86个百分点，欠绝对值29.71万元。同比增长51.39万元，同期增幅为27.01%。 各网点收入完成情况见下表： 2013年月城步县支行收入情况表 单位：万元，% 单位 收入预算 当月收入 完成预算% 超预对值 累计完成 完成预算% 排名 超欠平均进度% 超绝对值 同比增长 同增幅% 帐面 小企业 合计 中心路支行 723 47.89 2 49.89 6.90% -10.36 94.66 13.09% 4 -3.57% -25.84 10.12 11.97% 西岩镇支行 240 22.36 22.36 9.32% 2.36 40.17 16.74% 2 0.07% 0.17 6.6 19.66% 营业部 417 32.63 2 34.63 8.30% -0.12 62.21 14.92% 3 -1.75% -7.29 22.02 54.79% 公司业务部 220 17.99 17.99 8.18% -0.34 39.92 18.15% 1 1.48% 3.25 11.65 41.21% 合计 1600 120.87 4 124.87 7.80% -8.46 236.96 14.81% － -1.86% -29.71 50.39 27.01% 项目 2013年累计 2012年累计 增长 同期增幅% 全年计划 完成预算进度 超欠进度 超欠绝对值 储蓄利息净收入 69.46 58.01 11.45 19.74% 440 15.79% -0.88% -3.87 公司业务利息净收入 39.92 28.27 11.65 41.21% 220 18.15% 1.48% 3.25 信贷业务利息净收入 108.53 80.41 28.12 34.97% 820 13.24% -3.43% -28.14 其中:小企业收入 8 4 4 100.00% 中间业务收入 19.06 19.89 -0.83 -4.17% 120 15.88% -0.78% -0.94 合计 236.97 186.58 50.39 27.01% 1600 14.81% -1.86% -29.70 2013年县支行收入情况表 单位：万元，% 单位 收入预算 当月收入 完成预算% 超预对值 累计完成 完成预算% 排名 超欠平均进度% 超绝对值 同比增长 同比增幅% 排名 小企业 合计 邵东 5210 385 46 431 8.27 -3 782 15.01 7 -1.66 -86 322 70.12 2 新邵 2780 227 4 231 8.30 -1 450 16.18 3 -0.49 -13 143 46.80 6 邵阳县 1980 148 7 155 7.84 -10 304 15.37 6 -1.30 -26 81 36.03 8 隆回 3750 326 9 335 8.94 23 626 16.70 1 0.03 1 228 57.21 4 洞口 3220 265 8 274 8.50 5 510 15.83 4 -0.84 -27 151 42.17 7 武冈 2450 191 6 196 8.02 -8 382 15.61 5 -1.06 -26 122 47.02 5 绥宁 1500 115 4 119 7.94 -6 219 14.61 10 -2.06 -31 38 21.07 11 新宁 1800 142 5 147 8.15 -3 270 14.99 8 -1.68 -30 53 24.52 10 城步 1590 121 4 125 7.86 -8