信用证的流程-详解.ppt

第四节 跟单信用证的基本业务流程 （一）申请人和受益人订立销售合同。 （二）进口商（开证申请人）申请开证 （三）开证行开立信用证 （四）出口方银行向出口商（受益人）通知信用证 （五）出口商交单、出口方银行议付 （六）出口方银行寄单索偿，开证行或指定银行偿付 （七）开证申请人付款赎单 3. 开证 2. 4. 通知 5. 交单；议付 6. 索偿、偿付 7. 付款赎单 信用证结算流程图 开证行/付款行 (2)开证申请 (1)订立合同 通知行/议付行 (4)通知 (5)交单议付 (3)开证 (6)索偿、偿付 (7)付款赎单 申请人 (进口商) 受益人 (出口商) 思考问题 如果申请人倒闭，开证行是否要付款？ 要付款。 1.开证行负有第一性付款责任 2.是独立自足的文件 3.是一种纯单据业务 合同和信用证不符，按合同办还是信用证办？ 按信用证。 第三条：银行只管信用证，不管买卖合约。银行不受进出口双方签订的买卖合约的约束。 * * 信用证流程 卖方 Buyer Issuing bank 为什么使用银行信用证？ 1您的银行必须为付款做担保，否则没有合同可签！ 2好的，我将让我的银行根据 我规定的条件为付款做担保。 3我向您承诺付款，条件是您提交的单据必须符合信用证条款。 买卖双方距离遥 远，相互不了解。 一、信用证的定义（ Letter of Credit, L/C） 简言之：开证行有条件的付款承诺，即兑付相符单据。 是银行应申请人的要求并按其指示，向受益人开具的载有一定金额，在一定期限内凭符合规定的单据付款的书面保证文件. 出口商 进口商 开证行 二、《跟单信用证统一惯例》 UCP (Uniform Customs and Practice for Documentary Credits) UCP500重要条款： 第三条：银行只管信用证，不管买卖合约。银行不受进出口双方签订的买卖合约的约束。 第四条：银行只管单据，不管货物。 第十三条：阐明审单标准，基本点是“单证一致，单单一致”，包括两方面内容：货运单据要与信用证相一致；单据之间彼此要相一致。 UCP600从2007年7月1日正式生效。 关于UCP600的几个实质变动 首先、把UCP500难懂的词语改变为简洁明了的语言。取消了易造成误解的条款，如“合理关注”、“合理时间”及“在其表面”等短语。 第二、UCP600取消了无实际意义的许多条款。如“可撤销信用证”、“风帆动力批注” 第三、UCP600的新概念描述极其清楚准确如兑付（Honor）定 义了开证行、保兑行、指定行在信用证项下，除议付以外的一切与支付相关的行为。 第四、更换了一些定义。如对审单做出单证是否相符决定的天数，由“合理时间”变为“最多为收单翌日起第5个工作日”。 第五、方便贸易和操作。如拒付后的单据处理，增加了“拒付后，如果开证行收到申请人放弃不符点的通知，则可以释放单据”；增加了拒付后单据处理的选择项，包括持单侯示、已退单、按预先指示行事。 三.信用证的性质 1.开证行负有第一性付款责任！！ 2.是独立自足的文件！！ 3.是一种纯单据业务！！ 银行信用 依据买卖合同，又独立于合同。 银行凭单付款，不问货物 三.信用证的性质 1.开证行负有第一性付款责任！！ 2.是独立自足的文件！！ 3.是一种纯单据业务！！ 银行信用 依据买卖合同，又独立于合同。 银行凭单付款，不问货物 四.信用证主要当事人的责任与权利 申请人（Applicant） 受益人（ Beneficiary ） 开证行（Issuing bank） 通知行/转递行（Advising bank or transmitting bank） 议付行（Negotiating bank） 保兑行（Confirming bank) 偿付行(Reimbursing Bank) 主要当事人 付款行（ Paying bank） 基本当事人之间的三角契约安排 卖方 受益人 买方 申请人 开证行 合同 信用证 申请书 通常为进口商，开证申请人受两个合同的约束，一是贸易合同；二是开证代理合同（开证申请书） 1）开证申请人（Applicant） 2）开证行（Issuing Bank） 开证行根据申请书的条款，正确的、完善、及时地开出信用证。信用证开出后，开证行就要对受益人和汇票的背书人、善意持票人都要承担凭单付款的责任。 通常为出口商。有时则为中间商。受益人收到信用证后，应及时与合同核对，如发现信用证条