国际贸易结算与支付法律制度祥解.pptVIP

* * * * * * * * * * * * 3、信用证的法律特点 (1)信用证是开证行的付款保证 (2)银行承担第一付款责任 (3)信用证业务是纯粹的单据业务 (4)信用证是一项独立的书面付款凭证 4、信用证当事人之间的关系 5、信用证欺诈 （1）信用证欺诈是对信用证独立原则的例外 （2）欺诈的分类与我国的规定 第一，卖方欺诈 2005年《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》 第8条（信用证欺诈的构成） ①受益人伪造单据或者提交记载内容虚假的单据；②受益人恶意不交付货物或交付的货物无价值；③受益人和开证申请人或其他第三人串通提交假单据，而没有真实的基础交易；④其他进行信用证欺诈的情形。 第9条（应对措施） 如果存在欺诈，且欺诈将会给其造成难以弥补的损害，开证申请人、开证行或其他利害关系人可以向有管辖权的人民法院申请止付 第10条（例外情况） 不适用第9条止付措施的情况： ①开证行的指定人、授权人已按照开证行的指令善意地进行了付款 ②开证行或其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地做出了承兑 ③保兑行善意地履行了付款义务 ④议付行善意地进行了议付 第二，买方和/或银行欺诈 利用信用证“软条款”实施的欺诈 软条款：在信用证中对卖方收款的限制性条款，或内容不清、责任不明的条款，利用这类条款可以使卖方事实上很难获得银行的付款。 6、银行的免责事由 （1）银行对于任何单据的形式、完整性、准确性、真伪性或法律效力或对于单据上规定或附加的一般性、特殊性条件，概不负责 （2）对于单据中表明的货物描述、数量、重量、品质、状况、包装、交货、价值或存在，对于货物的发货人、承运人、运输代理人、收货人、保险人或其他任何人的诚信、作为、不作为、清偿能力、履约或资信，概不负责。 （3）银行对于任何文电、信函或单据传递中发生的延误、遗失所造成的后果，或任何电讯传递过程中发生的延误、残缺或其他差错，概不负责 （4）对于专门术语翻译、解释上的差错，概不负责 （5）对于不可抗力造成的一切后果，不负责任 （6）银行对被指示方的行为不负责任。 （7）银行对由于天灾、暴动、骚乱、叛乱、战争或其无法控制的其他原因，或因任何罢工或停工而中断营业所引起的后果，概不负责 （8）除非经特别授权，银行恢复营业时，对于在营业中断期间已逾期的信用证，不再进行付款、延期付款、承兑汇票或议付。 （9）即使银行主动选择了其他银行代办业务，如果发出的指示未被执行，银行对此也不承担责任。 （五）信用证下的常用单据及审核 1、有关单据 （1）商业发票 （2）运输单据 （3）汇票 （4）保险单据 2、单据不符时的处理 （六）银行的付款义务 1、对受益人的支付 2、对指定行的偿付 向开证行寄单，并且向开证行索偿 向开证行寄单、但是向偿付行索偿 （七）信用证项下的融资 1、出口融资 （1）出口押汇 （2）打包放款 （3）利用红条款信用证 2、进口融资 ※信用证实务中几个问题的处理 我国山东某一家进口公司与某外国公司签订了进口5000吨化工原料的合同，依合同规定，我方开出以该外国公司为受益人的的不可撤销的跟单信用证，总金额为148万美元。双方约定，如发生争议，则提交北京中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁。1990年10月货物装船后，该外国公司持清洁提单在银行议付，银行仔细审核后支付货款。货到青岛后，我公司发现，该化工原料有严重的质量问题，经检验为毫无使用价值的废品。我国公司持商检证明要求银行追回已付货款，否则将拒绝向银行支付货款。 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 国际贸易法课程 国际贸易结算与支付 第一节 国际贸易结算与支付工具 一、国际贸易结算与支付中的货币 （一）国际贸易结算与支付中的货币选择 （二）外汇管制法律对国际贸易结算与支付的影响 ①对经常项目的外汇管制 ②对汇率的管制 ③对外汇账户的管制 （三）外汇交易与汇率风险规避 1、远期外汇交易 2、调期交易 3、外币期权交易 二、国际贸易结算与支付中的票据 汇票、本票、支票 出票人、受票人、受款人 （一）票据的特征与种类 1、票据的特征 （1）金钱证券；（2）设权证券；（3）无因证券；（4）流通证券；（5）文义证券；（6）要式证券；（7）返还证券 2、票据的种类 汇票、本票和支票的区别： （1）从当事人来看，本票的出票 人和付款人并为一体 （2）从支付的时间来看，支票只 能见票即付的 （3）从付款人来看，支票仅限于 由银行支付 （二）票据行为 1、出票 2、背书 3、提示 4、承兑 5、付款 6、