保险销售核保与服务解析.pptVIP

声明 本讲义版权属中国金融教育发展基金会 金融理财标准委员会所有，受法律保护。 主要内容 一、本讲概述 二、寿险销售过程 三、销售渠道 四、核保、理赔与服务 五、银行保险 一、本讲概述 理财师为客户的服务包括推荐保险产品、也包括完成销售和后期服务 本讲涉及销售、销售渠道、银行保险以及核保等金融理财师需要了解的知识 目的在于加深CFP对人寿保险产品销售完整过程的认识，打下为客户准确介绍人寿保险并提供服务的基础 一、本讲概述--寿险公司的组织与功能 市场开发:市场调研-产品开发-拓建新的营业机构 销售:建立销售体系(渠道)-招募-培训-管理-激励-完成销售任务 核心运营:新业务-核保-再保险-保单管理-客户服务-理赔 资产管理:投资 支持:会计/财务管理/人力资源/电子信息系统 治理:审计-合规-风险控制 二、寿险销售过程 （一）销售人员的条件 （二）销售的基本过程 （一）销售人员的条件 了解寻找/接触客户的有效途径 熟悉资料收集、分析与建议的方法 了解公司业务流程、核保规则与行为守则 相关的法律知识 具备资格要求（代理与经纪资格；投连等新产品的特殊资格要求；道德与专业要求） 正确使用销售工具：投保单、核保要求、费率表、建议书系统、保费暂收收据等 （二）销售的基本过程 １、准客户接触，建立信任与资料收集　　　　　　　　　　　 ２、分析与建议书 ３、填写投保书、收取保费（开具