完成商业计划书的步骤要点分析.pptVIP

8.2 资本结构：要求对本公司的普通股、优先股及长期负债作出说明，以便风险投资人对企业融资前后的资本结构有全面的了解。表述格式举例如下： 筹资前 筹资后 长期债务 100 000 …… 长期风险资本可转换债 …… 500 000 优先股 …… …… 普通股 100 000 100 000 * 8.3 筹资抵押：如果是普通股融资当然不存在抵押问题，如果是债务融资，则需要就债务抵押情况作出说明。 8.4 担保：主要说明对风险投资人的投资提供个人或公司担保情况。如果是个人担保，通常需要提供担保人的个人财务报表。 8.5 融资条件：说明融资条件。比如，本公司是否允许风险投资公司的代表进入董事会、资金到位后企业要达到什么样的目标？哪些阶段性目标必须达到？等等。 8.6 定期报告：主要介绍本公司打算通过何种方式向风险投资人报告经营管理情况。如提供月度损益表、资产负债表和年度审计后的财务报表等。 8.7 资金运用：说明本公司将如何运用资金，不要使用“营运资金”这样模糊字眼，要尽可能分项详细论述。 * 8.8 所有权：介绍现有股东持股数量及风险投资人在投资发生后的持股数量，指出获得该项所有权所支付的金额，每位股东的股权比例等。举例表述如下： 融资前 股份 融资后 股份 融资后 股权比例 购股支付 金额 现有股东 800000 800000 80% 100000 风险投资人 …… 200000 20% 2000000 * 8.9 资本稀释：说明投资后本公司资产、净资产以及盈利账面值将被摊薄到何种程度。 8.10 费用支付：说明引资过程中是否需要支付咨询顾问费、律师费用及如何支付等问题。 8.11 投资人对企业经营管理的介入：投资人可能要求在公司董事会中占有1-2个席位，如果本公司希望（或不希望）风险投资人对经营管理的介入更深一些，那么可以在此加以说明。 * 8.12 投资回报及投资退出 公开上市 兼并收购 回购 投资回报 * 商务计划书第九部分： 风险因素及对策 9.1 有限的经营历史 9.2 有限的资源 9.3 有限的管理经验 9.4 市场不确定性 9.5 生产不确定性 9.6 还债能力 9.7 对核心人物的依赖 9.8 法律风险：可能的诉讼 9.9 可能出问题的地方 9.10 其他条款 * 商务计划书最后：附录 营业执照 公司章程 验资审计报告 资信证明 法人代码证书 税务登记证 主要经理人员的个人简历 财务报表 财产估价证书和租约细节 专利证书、鉴定报告 市场调查资料 行业专家的报告 按顾客分类的销售资料 产品成本资料 高新技术企业、高新技术项目证书 产品图片和有关公司的宣传资料。这些图片有助于推销你的计划书。 一篇关于行业概览或竞争对手比较分析。 报纸和杂志上关于公司的文章以及磁带、录像带或其他起推介作用的视听资料可能不太必要，最好不要把这些东西放在商业计划书中。 其它表明企业特点的资料 * 怎样对商业计划书进行包装 编辑纸张、排版及装订：一般纸用纯白色或淡黄色质地较好、厚实的A4纸，用MSOFFICE排版。页面设置取默认值，正文汉字采用小四宋体，标题采用黑体，符号和数字采用Times New Roman体，外包装采用高档硬纸，正面也可用硬质透明胶片。装订最好采用螺旋圈方式，便于翻阅。建议采用激光打印机打印。 封面设计：封面分上下两部分。上面部分是标题，要注明是×××项目（或企业）商业计划书。下面部分要注明承担单位名称、地址、电话、传真、邮政编码、联系人及日期等内容。如果项目承担单位有彩色徽标，将其排在项目承担单位名称正上方。 * 保密条款 在商业计划书中处理保密问题有： 要求收件人在一份保密协议上签字。 在商业计划书中添加一段条款，对读者提出保密的约束。 尽量不把敏感信息写进文件，但是又必须提供充足的信息才能让人信服。 * 保密条款内容： 1. 确定文件中所给信息的界限，并说明该信息非常重要，不能传递给未经授权的第三者； 2. 明确要求商业计划书的阅读者承担以下几个方面的义务： A. 对该商业计划书（或其中的某个部分）进行保密； B. 在其业务中不使用该商业计划书（或其中的某个部分）； C. 只能传给它们的职员和顾问，同时要求他们承担本协议规定的相同的义务。 完成商业计划书的步骤 * 第七课 商务计划书目录 封面 目录 执行摘要 公司目前情况概述 公司管理构架: 团队、关键员工、结构、激励制度 产品/服务和发展计划 客户和市场分析 销售体系和计划 生产和营运计划 财务报表、预测和计划 公司融资方案 关键风险、问题和应对策略 最后部分：附录 * 第七课 商务计划书之“封面”