个人理财说课要点.ppt

LOGO 《个人理财》说课 说课人：薛玉连 说课内容 课程介绍 1 课程整体设计 2 课堂教学设计 3 教学效果及评价 4 5 课程特色与创新 课程介绍 1、课程性质、地位和作用 2、教学目标、内容及教材 一、课程介绍 课程性质： 《个人理财》是投资与理财专业必修课程，也是金融与证券专业能力 拓展课程，同时也是财务管理专业选修课程。 是以商业银行、证券公司、保险公司等金融机构客户理财岗位群工作 为导向而开设的。 课程作用： (1)综合运用所学知识，学会专业理财。 (2)课证融合，帮助学生取得相应的职业资格证书 (3)帮助学生规划美好的理财人生 课程地位： 《个人理财》在金融类专业的课程体系中属于主干课程。 前导课程：金融学基础、会计学基础、财务管理、经济学基础； 是助理理财规划师、银行从业资格证考试科目。 一、课程介绍 能根据不同客户需求制定理财方案，并出具理财方案规划书，能熟练的向客户营销各类金融产品。 能力目标： 培养学生创新能力、组织能力、团队合作意识、综合分析的思维能力以及良好的职业道德与职业素质。 素质目标： 掌握个人理财基础知识，熟悉各类理财工具、方法及程序，了解金融市场动向及国家宏观经济政策。 知识目标： 教学目标、内容及教材 设计推销保险情景剧 (1) 选好角色，三人一组。（10分） (2) 选择一款保险产品（推销员熟练掌握）。（20分） (3) 设计台词和场景（最终结果推销成功）。（50分）包括产品功能、所保对象，缴费年限、如何缴费及缴费额度，发生意外如何赔付，免责条款等。 (4) 表演。（20分） 团队合作 知识理解 语言沟通、实践锻炼 组织创新 一、课程介绍 现金规划 个人理财基础 人才培养目标 课程标准 教学目标、内容及教材 消费规划 教育规划 保险规划 个人理财规划建议书编写 综合理财规划应用 投资规划 退休规划 财产规划 难点 重 点 考 证 课程整体设计 1、整体教学安排 2、教学方法、手段 3、教学考核方法 二、课程整体设计 二、课程整体设计 整体教学安排 章 节 总课时 理论课时 实践课时 1 个人理财基础 6 4 2 2 现金规划 6 3 3 3 消费规划 6 3 3 4 教育规划 6 3 3 5 保险规划 6 3 3 6 投资规划 6 3 3 7 退休规划 6 4 2 8 财产分配和传承规划 6 4 2 9个人理财规划建议书的编写 4 2 2 10综合理财规划应用 4 2 2 总复习 4 4 0 总计 60 35 25 教学方法、手段 问题法 练习法 讨论法 情境 模拟法 案例分析法 讲述法 教学有法 教无定法 贵在得法 二、课程整体设计 多媒体 板书 二、课程整体设计 教学考核方法 理论考核+实践考核 理论50%、实践50% 理论：基础知识50%+综合分析50% 实践：出勤30% 实训+作业40% 课堂表现30% 为什么要制定现金规划？ 什么是现金规划？ 如何制定现金规划？ 三、课堂教学设计 ——现金规划 教学内容： 一、家庭财务情况分析 二、制定现金规划方案 教学重点： 家庭资产负债表、现金流量表、财务比率、紧急备用金 教学难点： 财务问题诊断、制定理财方案 任务驱动、情景案例 重点、难点分析 三、课堂教学设计 ——现金规划 教学设计 3 任务实施 30’ 4 5 任务评价 10’ 创设情境 5’ 新课导入 10’ 1 2 共计二节课 知识讲解 25’ 小结作业 10’ 三、课堂教学设计 ——现金规划 ●保证正常的日常生活所需 ●应付突发事件对财务的短期影响（失业或失能导致的工作收入中断、紧急医疗或意外灾难所导致的预算外费用） ●为未来的大额消费作准备 ●兄弟姐妹援助资金准备 ●提高资金的收益和使用效率 ●学习和改善财务管理能力?? 持有现金的动机（作用） 现金规划的好处 新课导入10分钟 三、课堂教学设计 ——现金规划 理财人员为客户制定现金规划的程序 收集客户信息 编制 家庭 财务 报表 分析客户财务状况及风险偏好 利用现金规划工具进行资金配置 与客户确立关系 形成报告交付客户 三、课堂教学设计 ——现金规划 创设情境、任务驱动（激发兴趣，锻炼沟通30分钟） 1、学生与老师建立客户关系（理财经理与客户） 2、收集老师家庭信息（学生提问）