个人理财绪论.创新.ppt

个人理财 (personal finance) 国际经贸系：董佳慧 dongjh@ 2013-2014学年第二学期答疑时间安排 时间: 周二： （3-4节） 周二： （5-6节） 周四： （7-8节） 地点：经管A－546 电话：0596－6288816 Q Q：2484671141 密码：123456（教学文件系统） 课程班负责人要求 声音洪亮，口齿清晰 吃苦耐劳，男生优先 心思缜密，责任心强——最重要的一条 主要职责：考勤；送小椅子回技术值班室；协助教师处理紧急情况！ 奖励：平时分满分！ 个人（家庭）生命周期与生涯规划 你的理财能力有多高？ 你正单身，刚刚成家，还是已经组建了上有老下有小的稳定家庭？其实无论处于人生的哪一阶段，你一定都逃不开“钱”。理财能力对于每一个现代人来说都是必不可少的生活技能之一，而且理财能力的高低很大程度上决定了你最终的成就。 绪论 课程类别： 个人理财是金融学专业的专业选修课，也可作为其他专业的选修课。个人理财以理论教学为主，适当辅以案例教学，主要适用于有志于提高自身财商、渴望系统学习个人理财相关知识的学生选修。 课程要求： 先修：证券投资学、保险学、商业银行经营管理学、国际金融等。 学习：对个人理财已有一定的了解并充满浓厚的兴趣、能够时时关注相关动态并配合实务操作。 绪论 学习内容： 个人理财概述 个人理财基本流程 股票投资规划 债券投资规划 基金投资规划 保险投资规划 期货投资规划（略） 外汇投资规划（略） 黄金投资规划 收藏品投资规划 绪论 培养目标： 本课程要求学生在具备证券投资学、保险学、国际金融、商业银行经营管理学等相关理论基础的基础上，提高自身的财商、学会搜集和整理客户的基本信息、分析客户的财务状况、确定客户的理财目标、制定和执行客户的各种财务规划书以满足不同层次客户的理财需求，特别是投资理财需求。 绪论 课程特点：涉及知识非常广泛，实务性强。 基本要求：禁止聊天、吃东西、迟到早退、缺勤达1/3以上者取消考试资格。 课时安排：2课时/周，总学时34 “上课”有风险，“选课”需谨慎 “理财”有风险，“选课”需谨慎 混是混不过去滴！ 难度不高！ “渔”非“鱼”！ 勿期望过高——侧重“基础” 理论必须与实务相结合 ＊＊郑重声明（特别提醒大四同学！） 缺勤三分之一以上（包括三分之一）取消考试资格！ 缺勤包括实习、生病等一切情况！ 投资心理测试 1“五一”长假快到了,你早已安排好一次完美的长途旅行计划,去一个心仪已久的地方。这时公司出台了一项制度,如果在假期加班的话,可以拿双薪或者得到一个双倍加班天数的假期,但一年只有一次这样的机会。由于这项新制度,你的旅行计划会进行怎样的改变? A、 不会做任何改变,既然已经安排得那么完美了,先痛痛快快玩一场再说,回来再考虑加班这种讨厌事。 B、 不旅行了,“五一”天天去加班,挣钱是第一位的。 C、 先加几天班,然后在“五一”期间出发,利用加班“挣”来的假期多玩几天。 D、 有这么好的事,那我每个休息日都去加班,然后休半年假。  投资心理测试 2 本市流传一种说法,带有某种特殊纹络的石头非常有收藏价值,听到这个传闻后你的做法是 A、 赶紧去抢购,购得后就立刻卖出。 B、 建一个采石厂,专门采集、加工这种石头,垄断市场后高价卖出。 C、 集资借钱来收购这种石头,然后用这些石头垒一个卫生间,供行人使用并收取昂贵费用。 D、 不去理会,偶尔看到一块都不会捡。  投资心理测试 3 你面前有一盘刚烤好的馒头,非常好吃,但你吃了一点就饱了,如果留到下一顿会坏掉,你将怎样处置这些馒头? A、 扔掉。 B、 继续吃,撑死也要吃光。 C、 再买点羊肉回来,做个羊肉泡馍换一种口味就能吃下去了。 D、 点个红点,等到再有类似《无极》的大片开拍,送给剧组做道具。  投资心理测试 4 在你家的后院里,不知不觉间长出一棵果树,结满了苹果。对于这棵果树及苹果,你将怎么处置?  A、 当然是把苹果摘了吃。 B、 这棵树太神奇了。把苹果包装一下高价卖,这棵树也要做巡回展览赚钱,反正是白来的。 C、 守着这棵树,一旦发现有情侣偷吃苹果,贬得他们无处藏身。 D、每天坐在这棵树下,希望能有苹果掉下来砸到头上,这样就能做出震惊世界的发现。  投资心理测试 5 你在一家大型超市买东西,结账的人非常多。你排的那个队移动缓慢,而旁边那支队结账的速度要快些,你该怎么办?  A、立刻转到那支队伍去排。 B、站着不动,相信自己这边结账的速度会很快。 C、拿点零食给超市里的小孩,让他帮你在另一