投資策略與理財.pptVIP

Q A 富蘭克林:邱良弼 個人投資理財與策略 投資理財的重要性 正確的理財觀 常見的理財工具 各項商品概述 投資人的屬性與理財策略 結論 投資理財的重要性 ※資產面臨泡沫化危機 高物價、高通膨、低利率 ? $$$$$$$$ ※ 退休規劃~子女教育基金~購屋基金…… 準備好了嗎？ ？ ？ ？ ？ ？ ※投資環境惡壞 資產泡沫 ? 投資理財$$$$$$ 危機1：美國經濟衰退，聯準會半年以來降息5次，帶動全球降息風潮。 危機2：油價站上100美元、金價挑戰1000美元、原物料價格紛創新高。 兩個危機，讓全球進入負利率時代，它，正蠶食你我的存款。 亂世自保，唯有戒掉「笨」儲蓄且積極善用投資理財工具。 負利率來了，你再怎麼存錢也追不上物價漲幅。 正確的理財觀 了解自己投資的狀況~時時關心、定期檢視 培養正確理財的想法~報酬 V.S 風險 “人不理財,財不理你”觀念 分散風險的概念~投資組合~資產配置 收益再轉投資的效益~複利效果 簡單的投資觀念 風險 vs 報酬 資產分散 假如在海邊有個公寓只剩兩個樓層, 一個在頂樓, 可以欣賞海景, 一個在底層,火災時可迅速逃生, 你會買哪一間? 地震來時， 你會搭哪一部電梯? １ 2 知識 報酬 知識 風險 知識、報酬與風險關係圖 常見的理財方式有很多種，例如：有民間互助會、銀行定存、投資型保單、股票、年金險、儲蓄保險、