公共项目管理与评估——风险管理讲述.ppt

公共项目评估与管理 ----项目风险管理 1、风险概论——风险含义 风险的定义： 项目风险是项目在其周期内可能发生的具有可观不确定性的事件。（不期望发生事件的客观不确定性） 是所有影响项目目标实现的不确定因素的集合 包括：事件（不希望发生的变化）事件概率、事件影 响、风险源等因素－－风险识别和分析 风险三要件：事件 来源 转化与触发条件 三种观点： 1、风险是一种不确定性 2、风险是损失或损害——保险 3、风险是预期和后果之间的差异——实际后果偏离预期有 利结果的可能性 注意： 严格来说，风险仅仅指遭受创伤和损失的可能性，但对项目而言，风险识别还牵涉机会选择（积极成本）和不利因素威胁（消极结果）。 1、风险的三要素 风险要素的存在性 风险事件发生的不确定性 风险后果的不确定性 1、风险概论——项目风险的类型 表1 风 险 分 类 表 经济风险是指人们在从事经济活动中，由于经营管理不善、市场预测失误、贸易条件变化、价格变动、供求关系转变、通货膨胀、汇率和利率变动等原因所导致的经济损失的风险，是一个国家在经济实力、经济形势及解决问题的能力方面的潜在不确定因素构成的经济领域的可能后果。经济风险主要构成因素为宏观经济和投资环境。 1、风险概论——风险成本及负担 风险的经济成本 直接损失成本 －是指风险事故发生造成的财产损失和人员伤亡所必须支付的费用。 间接损失成本 －是指在为预防风险发生和降低风险发生所致的损失而采取各种措施所支付的费用以及因风险发生所致直接损失以外的经济利益的减少。 风险的社会成本（风险的无形成本 ） 资源配置成本 －由于风险的存在及其发生的可能导致的经济后果影响社会资料的优化配置，或者配置效率降低引起的社会经济效益损失。 效率损失成本 －风险的存在，迫使每个经济单位为对付风险发生可能造成的损失而提留大量的风险损失准备金，这些准备金被闲置而难以进入生产领域和流通领域，阻碍了生产规模和流通规模的扩大，资金不能得到有效的运用，妨碍资本形成，从而社会生产率受损。 精神成本 －由于风险的客观存在，使人们产生忧虑感和恐惧感，这种忧虑感和恐惧感使人们的精神处于一处紧张状态，从而工作效率降低，社会生产率因此而受损。 2、风险管理概念 风险管理 是指识别、分析并对项目风险作出积极反应的系统过程，通过主动地、系统地对项目风险进行全过程的识别、评估、规划及监控，从而达到降低风险、减少风险损失的目的。 管理的内容主要包括： 项目风险识别 找出风险、风险源、触发条件， 及各风险的特点 项目风险评估 确定各风险的影响及程度（定性、定量） 项目风险规划 预先制定应对风险的措施和方案 项目风险监控 实施中随时跟踪反馈并处理 2.1 风险识别 定义： 风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究之后，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。 风险识别技术 审查文件资料—核对表 信息收集技术 流程图法 因果分析图 工作分解结构（WBS) 项目风险分解 2.1 风险识别结果 风险清单－性质、风险源等 风险预警信号 2.2 风险评估 风险评估是对风险识别的深化。风险识别明确了风险管理的对象风险评估则是研究这些对象的具体特性。 项目风险的评估 －－工具和方法 定性分析 幕景分析法 专家调查法 层次分析法(是将决策总是有关的元素分解成目标、准则、方案 等层次，在此基础之上进行定性和定量分析的决策方法。) 定量分析 决策树分析法 概率分析法 矩阵图分析 非肯定型分析法 效用函数分析法（期望值分析法） 概率分布法 矩阵图分析 效用函数分析 决策树分析 非肯定型决策分析 极大极大：对盈利敏感，对亏损不敏感，风险偏好者，易成功也易失败。 小中取大：对亏损敏感，在保证不亏损的情况下，取得利润最大化，风险厌恶者 加权系数：设定乐观概率，同时考虑悲观与乐观结果 相同概率：计算各方案的机会损失；找出各方案最大机会损失；从最大机会损失中取最小值即为决策方案。 2.3 项目风险规划 规划的7个方面： 方法 工具的选定 人员 角色定位与任务分工 时间周期 确定风险评价的周期等等 类型级别及说明 估计风险的级别 基准 明确由谁以何种方式采取行动 汇报形式 汇报的方式、渠道 跟踪 以何种方式记录等