风险承受能力评估表(精编).docVIP

风险承受能力评估表 分数 10分 8分 6分 4分 2分 就业状况 公教人员 上班族 佣金收入者 自营事业者 失业 家庭负担 未婚 双薪无子女 双薪有子女 单薪有子女 单薪养三代 置业状况 投资不动产 自宅无房贷 房贷﹤50% 房贷﹥50% 无自宅 投资经验 10年以上 6---10年 2-----5年 1年以内 无 投资知识 有专业证照 财金专业毕业 自修有心得 懂一些 一片空白 算法：（1）表内因素共50分 （2）年龄因素：总分50分，25岁以下者50分，每多一岁少1分，75岁以上者0分。 风险承受态度评估表 分数 10分 8分 6分 4分 2分 首要考虑因素 赚短差价 长期利得 年现金收益 抗通胀保值 保本保息 过去投资绩效 只赚不赔 赚多赔少 损益两平 赚少赔多 只赔不赚 赔钱心理状态 学习经验 照常过日子 影响情绪小 影响情绪大 难以成眠 目前主要投资市场 期货 股票 房地产 债券 存款 未来回避投资市场 无 期货 股票 房地产 债券 算法：（1）表内因素共50分 （2）对本金损失的容忍程度，可承受亏损的百分比（以一年的时间为基准），总分50分，不能容忍任何损失为0，每增加一个百分点加2分，可容忍25%以上损失者为满分50分。 风险矩阵 风险矩阵 风险能力 低能力 中低能力 中能力 中高能力 高能力 风险态度 工具 0—1