出口信贷业务培训1重点介绍.ppt

出口信贷业务培训 出口信贷概念 出口信贷政策解读 出口信贷方案一览 出口买方信贷 出口卖方信贷 出口应收债权融资 出口信贷概念 基本概念：指贷款国为了支持和扩大本国出口，提高国际竞争力，通过出口信贷机构(ECA）对本国出口商给以利息补贴或提供担保/保险，鼓励本国商业银行对本国出口商、外国进口商或其银行提供利率上较优惠的贷款，以解决进口商支付进口货款的需要。 目的：支持出口 手段：给予利息补贴或提供保险 基本形式： - 对外国进口商：出口买方信贷 - 对本国出口商：出口卖方信贷、出口应收债权融资、出口再融资 出口信贷概念 出口信贷政策解读 出口信贷方案一览 出口买方信贷 出口卖方信贷 出口应收债权融资 出口买方信贷 成功案例——伊朗地铁项目 成功案例——伊朗地铁项目 项目背景 1995年中信公司（“承包商”）与伊朗德黑兰城乡铁路公司（“业主”）签订了伊朗德黑兰地铁一期工程机电设备供货合同，合同金额约3亿美元，其中15%为预付款，85%采取出口买方信贷融资。 1996年，由我行作为牵头行和代理行，联合工行、建行、中行、农行、交行、进出口行、华夏等13家国内金融结构组成银团，为本项目提供了2.69亿美元的出口买方信贷融资。 成功案例——伊朗地铁项目 主要融资条件 借款人：伊朗 Tejarat银行 贷款人：中方银团（共13家银行） 担保方式：伊朗中央银行出具“认知函” 保险人：中国出口信用保险公司 贷款金额：2.69亿美元（出口合同金额的85%+保险费） 贷款期限：8年（3年提款期加5年还款期） 利率： 年率LIBOR+1.25%（含出口商补偿利率0.5%） 管理费：融资金额的0.35%（一次性支付） 承担费：未提贷款余额的0.15%（提款期内每半年支付） 代理费：融资金额的0. 02%（每年支付） 罚息率：贷款利率+1% 伊朗地铁项目结构图 出口卖方信贷 出口应收债权融资 中信银行开展出口信贷的优势 出口信贷概念 出口信贷政策解读 出口信贷方案一览 出口买方信贷 出口卖方信贷 出口应收债权融资 * 二零零九年六月 总行投资银行中心 一、出口信贷简介 二、解决方案介绍 三、营销指导意见 演示目录 出口信贷相关政策解读 《国务院办公厅关于当前金融促进经济发展的若干意见》（国办发〔2008〕126号）鼓励金融机构开展出口信贷业务。明确提出了“允许金融机构开办人民币出口买方信贷业务。发挥出口信用保险在支持金融机构开展出口融资业务中的积极作用。” 《中信银行2009年信贷政策》提出“积极开展由中外官方出口信贷机构提供保险的中长期出口信贷业务。” 《2009年投资银行业务发展指导意见 》要求“抓住我行中长期外币资金相对充裕的有利时机，充分利用中国出口信用保险公司的信用支持，积极开展出口信贷业务，重点发展出口买方信贷、出口延付债权融资，尝试开展石油或其他可保值大宗商品担保项下的出口信贷及人民币计价的出口买方信贷等创新产品。” 一、出口信贷简介 二、解决方案介绍 三、营销指导意见 演示目录 中信银行出口信贷方案 1.形式灵活多样 2.即时收汇，不承担汇率风险 3.提前实现销售收入 1.获得比较稳定的贷款利率 2.获得货物出运前融资 1.贷款不上卖方财务报表 2.即时收汇，不承担汇率风险 对出口商而言 信保提供出口卖方信贷保险 信保提供出口卖方信贷保险 信保提供出口买方信贷保险 保险 1.出口商实力较强 2.必须确认出口商已经履约供货 3.如果买断出口应收债权必须通知进口商并取得回执 4.保险提赔由出口商提出 1.出口商履约供货之后进口商延付货款期限很长 2.出口商希望提前结汇或美化财务报表 出口应收债权融资 （外币） 1.出口商实力较强 2.对贷款的使用需要严格监控 3.保险提赔由出口商提出 1.对出口商的实力要求较低，对出口商信用依赖较少； 2.出口商履约供货是提款的先决条件。 其他风险控制相关问题 1.进口商或其银行愿意直接作为借款人签订贷款协议 出口买方信贷 （外币） 适用条件 融资方案 1.按工程进度付款的合同，如船舶和大型工程项目 2.出口商希望获得货物出运前融资 出口卖方信贷 （人民币） 中信银行出口信贷方案一览表 出口买方信贷指在中国出口信用保险公司对我行提供出口买方信贷保险的基础上，我行为外国进口方提供出口信贷，以使出口方实现即期收款的融资方式。 出口方 进口方 1、销售合同 4、发运货物/提供服务 3、投保出口信用保险 中信银行 7、还款 中信银行 中国出口信用保险公司 2、签订出口买方信贷协议 5、提交相关出口单据 6、提款支付贷款 8、违约情况下索赔