保全实务(业务员篇).pptVIP

保全业务规则 保全实务 -----罗静  一、保全工作概述 1、保全服务：保险公司为了维持人身保险合同的持续有效，根据合同条款规定及客户要求提供的一系列后续服务。 2、保全服务宗旨：以客户为中心，在合法、合情、合理的前提下，用高效准确的操作和标准规范的管理，实现合同双方达成的批改协议，从而保障客户权益、有效控制风险并支持业务发展。 二 、一般保全作业规则 （一）保全服务办理渠道 1、客户服务中心 2、95567全国统一客服热线 3、公司内部转办方式 一般作业规则——整体流程 （二）保全申请应提交的资料 保全申请所需的应备文件根据保全项目的不同有所差异，一般情况下客户需提供下列资料：1、保险合同2、保全作业申请书3、申请资格人及相关人员的身份证明。如：身份证、军官证（对现役军人）、户口簿（对于未成年人）等。4、保险公司需要的其他资料及证明文件等； 三、保全具体项目作业规则 3-1 续期交费信息变更 释义：针对续期交费形式在“现金”与“银行转账”之间、原转账账户与新转账账户之间的变更。 申请资格人：投保人 作业规则： 1、客户选择银行转账，必须确认开户行、银行账号等方面信息，且所提供的账户为投保人本人账户，户名与投保人姓名一致。 2、系统变更操作受原账户制盘影响的，不能当时办理完毕。