国际结算(第三章)分析报告.pptxVIP

普通高等教育“十一五”国家级规划教材;第三章 国际银行清算;第一节 国际银行清算和清算系统;在国际结算和清算中，一切货币的收付最终必须在该货币的清算中心进行结算。 美元是最主要的结算货币，很多外国银行都在纽约的银行开立美元账户，以利于美元结算。 美元账户可分为三类： 1.一级账户。指属于联邦储备系统成员的美籍银行在联邦储备银行（Federal Reserve）开立的美元账户。 2.二级账户。指外国银行在美籍银行开立的美元账户。 3.三级账户。是指外国银行在美国的外籍银行开立的美元账户。; 二、清算系统;Back;Back;三、国际结算的银行网络;（二）代理行 代理行（Correspondent Bank或Correspondents）是指相互间委托办理业务、具有往来关系的银行。 代理行的层次分为：一般代理关系、账户代理关系与议定透支额度关系。 密押（Test Key）是两家银行之间事先约定的专用押码，在发送电报时，由发送电报的银行在电文前加注，经接收电报的银行核对相符，用以确认电报的真实性。 签字样本（Book of Authorized Signature）是银行列示的每个有权签字人的有权签字额度、有权签字范围、有权签字组合方式以及亲笔签字字样，是代理行用以核对对方发来的电报、电传的真实性的凭证。;（三）账户行 代理行之间单方或者双方互相在对方银行开设账户，称为账户代理行（Depository Correspondents）,简称账户行（Depository Bank）。 经营国际业务的银行都在国际货币的清算中心开立账户，否则会影响货币收付的正常进行。 ;第二节 SWIFT的基本内容;二、SWIFT银行识别代码 银行识别代码(Bank Identifier Code, BIC)包括： （1）银行代码（Bank Code） （2）国家代码（Country Code） （3）地区代码（Location Code） （4）分行代码（Branch Code） 如果想查某个银行的BIC code(即SWIFT code)可以到银行的网站上查，或者打客户服务电话查询。 也可以在以下网站查询: /biconline/index.cfm?fuseaction=displayfreesearch ;三、SWIFT电文格式分类（Message Type） SWIFT报文共有十类： 第1类：客户汇款与支票（Customer Payments Checks）； 第2类：金融机构间头寸调拨（Financial Institution Transfers）； 第3类：资金市场交易（Treasury MarketsFX, MM, Derivatives）； 第4类：托收与光票（Collections Cash Letters）； 第5类：证券（Securities Markets）；;第6类：贵金属（Treasury MarketsPrecious Metals）； 第7类：跟单信用证和保函（Documentary Credits and Guarantees）； 第8类：旅行支票（Travelers Checks）； 第9类：现金管理与账务（Cash Management Customer Status）； 第10类：SWIFT系统电报。 除上述十类报文外，SWIFT电文还有一个特殊类，即第n类——公共报文组（Common Group Messages）。 见下页图。;Back;四、SWIFT电文结构;五、SWIFT密押 SWIFT密押是独立于电传密押之外、在代理行之间交换、仅供双方在收、发SWIFT电讯时使用的密押。与传统的密押相比，其可靠性、保密性强，自动化程度高。 SWIFT密押由两组各由字母A~F和数字0~9共32个随机产生的字符串组成。交换SWIFT密押的两行可以各用各押，也可共用你押或我押。 按照SWIFT守则规定，代理行之间的SWIFT密押每半年更换一次。 SWIFT正式报文第1类至第8类均为押类电报，第9类和第0类则不须加押。 ;六、SWIFT电文表示方式 （一）项目的表示方式 SWIFT电文（Text）由项目(Field)组成，每一种电文格式都规定了由哪些项目组成。 在SWIFT电文中，一些项目是必选项目（Mandatory Field），一些项目是可选项目（Optional Field）。 （二）日期的表示方式 SWIFT电文的日期用六位数字表示，规则为：YYMMDD，即年、月、日。 ;(三)数字的表示方式 在SWIFT电文中，数字不使用分隔号，小数点用逗号“，”来表示。 如：9 876 543.21 表示为：9876543,21。 (四) 货币的表示方式 货币以三位大写英文字母表示，如美元USD，欧元