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银邮发汇－业务流程-第二步 审核证件单据等-证件审核 逐笔审核境内个人或境外个人的身份证件，并留存证件复印件 持居民身份证办理业务的核查要求： 办理单笔金额在等值1000美元以上（含）的现金发汇及现钞购汇发汇应进行核查； 银邮发汇－业务流程-第二步 审核证件单据等-单据信息完整性审核 境外汇款申请书 除国际收支申报号码、银行业务编号、收电行/付款行由银行填写外，其余各项由客户填写。申报信息填写请参考“国际收支申报”课程 收款人开户银行名称及地址填写： 1、非美国的收款银行必须填BIC码，收款银行所在国家为美国时BIC 码、ABA码或CHIPS码选填其一 2、汇往澳大利亚的汇款还要填写收款银行BSB码，汇往英国的汇款 还要填写收款银行SORT CODE （常见的银行代码说明见下一页） 收款人账号填写： 汇往欧洲的汇款必须在收汇人账号栏填写IBAN号，否则会被额外收取 人工处理费，IBAN号为欧洲标准的个人银行帐号 银邮发汇－业务流程-第二步 审核证件单据等-单据信息完整性审核  常见的银行代码说明 代码 定义 位长 适用地区 举例 系统录入栏位 与BIC码关系 BIC码 全球银行识别代码（即SWIFT码） 8位或1