G保险集团公司资金管理存在的主要问题和研究对策.pdf

董壑经进贸易太堂亟±堂鱼途塞 鱼堡险篡国垒宴童全篮理壹垄的圭要间壁丛塑塞墅筮 论文提要 近年来，随着G保险集团公司(以下简称“G公司”)业务的快速发展， 资产规模的不断增长，资金流量的显著增多，对于一个经营现金流的保险企业 来说，资金管理的重要性日益凸显。而与此同时，由于G公司脱胎于传统的大 型国有企业，尽管上市以来G公司己采取了众多改进资金管理的举措，并取得 了一定成效，但G公司在资金管理方面仍然存在账户数量庞大、清算手段单一、 资金链条冗长以及管理模式粗放等短板。随着G公司经营发展的不断推进，原 有资金管理体制弊端逐渐暴露出来，越来越不适应新形势下G公司发展的要 求。本课题从分析G公司资金管理工作面临的客观环境与管理差距入手，积极 研究如何通过逐步建立资金管理体系提高资金管理效率、防范资金风险、提升 资金收益。通过课题研究明确构建资金管理体系的总体目标及新时期资金管理 的职能定位，提出在不断加强制度、系统和人员建设的基础上，通过改革资金 管理模式、加强账户管理、创新收支模式、建立资金计划机制、完善资金考核 体制、加强资金监控与分析、提升融资管理定位以及搭建资金管理信息化平台， 逐步建立符合G公司经营管理体制改革并能有力支持业务发展的资金管理体 系。同时，G公司在资金管理方面存在的问题在保险行业企业中具有一定的典 型性，因此通过对G公司资金管理存在的问题进行分析，并提出研究对策建议， 不仅对G公司资金管理的改进具有指导意义，也对其他保险企业进一步改进资 金管理具有较强的借鉴价值。 主题词：国有企业；资金管理； 上市；管理模式 苴塑丝翊堕瑾塑垦塑区±堂堂堂这二—————————J堡险塞围垒司姿全篮堡壶垄数圭塞回墅丞婴塞盟筮 Ab stract ln recent the years，wlth rapid ofthe developmentbusinessof theG Insurance Group． refellredtoas 1nc·(a士ter the…G’)，a asset growing flows size，capitalincreased signific锄lv． Ioracash士10w行om of operationsinsurance companies，fund management，the imponallce of the 1ncreaslnglyprominent-Atsame G time，the born outof compan