218110003银行承兑汇票贴现的规则.docVIP

FUDA Automation福州福大自动化科技有限公司规则文件编制：AC0026/王洪务制定日期：2004/07/23批准：AC0034/王荣坤生效日期：2004/07/23版本：4.3文件编号：218110003   PAGE 8/ NUMPAGES 8 银行承兑汇票贴现的规则 关键字：银行承兑汇票　出票银行 贴现 证明 目的：明确银行承兑汇票贴现的有关规定 范围：各部门业务员及其后勤人员 内容： 3.1出票银行为福州有分支机构的银行（如：工行、中行、农行、建行、交行、招行、兴业银行、民生银行、光大银行、中信银行、华夏银行、福建海峡银行、厦门国际银行、浦发）开具的银行承兑汇票，贴现资料齐全，按月息千分之六点五（0.0065） （原月息千分之七 / 0.007）计算贴现息，（收取的票面金额无限制）.同时，按汇票金额一次性收取0.05%手续费，(原条款按汇票金额一次性收取0.1%手续费,高于240元按单笔240元封顶。) 3.2银行承兑汇票为福州有分支机构、无瑕疵，但贴现资料不全的，按月息千分之六点七（0.0067） （原月息千分之七点二 / 0.0072）计算贴现利息，（收取的票面金额无限制）。同时，按汇票金额一次性收取0.05%手续费. (原条款按汇票金额一次性收取0.1%手续费,高于240元按单笔240元封顶。) 3.2.1银行承兑汇票为福州无分支机构、无瑕疵，贴现资料齐全（如：广发、深发、北京银行、上海银行、南京商行、宁波商行、杭州商行），单张汇票票面金额小于等于150万元(含150万元)，按月息千分之六点七（0.0067） （原月息千分之七点二 / 0.0072），单张汇票票面金额大于150万元（不含150万元），按月息千分之七（0.007） （原月息千分之七点五 / 0.0075） 计算贴现利息。同时，按汇票金额一次性收取0.05%手续费。(原条款按汇票金额一次性收取0.1%手续费,高于240元按单笔240元封顶。) 3.3．对于有瑕疵的票处理如下： 3.3.1财务会在F3中注明具体的需要补证明处，以及将证明格式挂到附件中 3.3.2金额在10万以上（包括10万）的银行承兑汇票，有瑕疵需出具证明的，系统也会自动提醒业务员并逐级通知上级。 3.3.3金额在50万以上（包括50万）的银行承兑汇票，若财务处判断有瑕疵需出证明的，业务一定要补回证明。尽量避免被银行拒收，最终汇票有什么瑕疵、需补哪些证明由付款行决定。 3.3.4．对于证明不齐全，导致银行拒付的，除让业务员补回外，超过汇票到期日的，汇票将退出。 4.叁拾万以上的银行承兑汇票财务需拿去银行辩真伪，其中银行收取的手续费由业务员承担 3.3.5对于有瑕疵的银行承兑汇票，原收票业务员要积极想办法去补回证明。如在补证明期间，该承兑汇票被别的业务员使用出去的，此时，从该票被用出之日起至汇票到期日期间的贴现利息先全额返还给使用出去的业务员。但是，原业务员在补齐证明，将原件交给财务778后，可申请返还从补齐证明制单之日起至汇票到期日期间该汇票剩余贴现利息的50% 。此时，使用出去的业务员要将此段时间50%的贴现利息划回给原收票业务员。本规则实施之日前已经被别的业务员用掉的银行承兑汇票，不返还给原收票业务员。) 3.4对于出票银行为信用社(如：农信社、城信社、农村合作社、农村商业银行等)开具的银行承兑汇票按单张汇票票面金额小于等于50万元(含50万元)，按月息千分之七点一（0.0071） （月息千分之七点六 / 0.0076），单张汇票票面金额大于50万元(不含50万元)，按月息千分之八（0.008） （月息千分之八点五 / 0.0085）计算贴现利息以下方式处理： 3.4.1收取同一直接客户的出票银行为信用社的银行承兑汇票，累计未到期的金额不得超过员工个人实有资金的金额（此类承兑汇票做到款时直接冻结员工名下资金，直到此票到期或转出），且最大不超过50万元，按千分之七点一（0.0071） （月息千分之七点六 / 0.0076）的月息计算贴现息。 3.4.2当收取此类银行的承兑累计未到期的金额已超过50万元时不得再收取。 （3.4.1 3.4.2条款由管理部修改，从2008年3月18日起执行） 3.5银行承兑汇票的出票行为其他中小城市商业银行，及外资银行{如：江苏银行、重庆银行、恒丰银行、各地的城市商业银行（但北京银行、上海银行、南京商行、宁波商行、杭州商行除外）等}开具的银行承兑汇票，单张汇票票面金额小于等于100万元(含100万元)，按月息千分之六点九（0.0069） （月息千分之七点四 / 0.0074） ，单张汇票票面金额大于100万元(不含100万元)，按月息千分之七点五（0.0075） （月息