整理后-01基金法律法规、职业道德与基础知识考试大纲(2016年度)分析报告.docxVIP

基金从业资格全国统一考试大纲 ——基金法律法规、职业道德与业务规范（2016年度） 一、总体目标 基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。为提升基金从业人员合规合法意识，提高职业道德与执业规范水平，特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。 二、能力等级 能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别： （一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。 （二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。 （三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。 三、考试内容与能力要求 考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范，坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度。 对应教材章名 节名 编号 学习目标(掌握/理解/了解） 1.金融、资产管理与投资基金 1.金融市场与资产管理行业 1.1.a 了解金融与居民理财的关系 金融：即货币资金的融通。 居民理财：是居民对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。居民理财主要方式是储蓄和投资两类。 长期以来，我国居民主要理财方式是货币储蓄，随着金融市场的迅速发展，越来越多人通过各类金融工具进入金融市场，获取投资收益。 投资是投资者档期投入一定数额的资金而期望未来获得回报。 股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。 1.1.b 理解金融市场的分类和构成要素 金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。 金融市场的分类： 1.按交易工具期限分为货币市场和资本市场 货币市场又称短期金融市场，专门融通一年以内短期资金的场所 资本市场又称长期金融市场，指期限在一年以上的有价证券为交易工具进行的长期资金交易市场。广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场；和有价证券市场。狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 2.按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。 证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。股票发行市场有股票发行市场（初级市场IPO），股票二级市场，三级市场（创业板）及四级市场。债券市场包括政府债券、公司（企业）债券、金融债券等的发行和流通市场。 衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易的市场。衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等。 外汇市场指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营的综合。 3.按交割期限分为现货市场和期货市场。 金融市场的构成要素： 1.市场参与者：包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。 金融机构是储蓄转化为投资的重要渠道，在金融市场上充当着资金的供给者、需求者和中间人等多重角色。居民是金融市场上主要的资金供给者。 2.金融工具：最初被称为信用工具。证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。金融工具是法律契约。 3．金融交易的组织方式 金融交易三种组织方式：一是交易所交易方式；二是柜台交易方式；三是电信网络交易方式。 1.1.c 理解金融资产的概念 金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。分为：债权类金融资产和股权类金融资产两类。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。 1.1.d 理解资产管理的特征与资产管理行业的功能 资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。资产管理的特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。 资产管理的功能和作用： （1）为市场经济体系有效配置资源，提高社会经济的效率和生产服务水平。 （2）帮助投资人搜集信息、提高投资机会、帮助进行投资决策、最佳执行服务，使投融资更加便利。 （3）创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种需求。 （4）对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。 美国资产管理公司包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。 1.1.e 了解我国资产管理行业的现状 我国传统资产管理行业主要是基金管理公司