理财规划事业的产生与发展案例.ppt

理财规划事业的产生与发展 第一编 理财规划概论 第一章 什么是FP 第二章 FP的历史和现状 第三章 FP的社会作用和未来发展趋势 一、什么是注册理财师 注册理财师是一种什么职业 第1章 什么是FP F（Financial）的含义 P（Plan）的含义 FP（Financial Plan）的含义 FP的社会需求 FP有关的各种学问和学科 FP的2个特征 4个E 思考问题 分析以下职业的共同点： 牧师 医师 律师 注册会计师 注册理财规划师 理财中的Plan 人生规划和生活计划 支持人生规划（生活计划）的两大基石 广义的财富规划（经济学）和狭义的财富规划（财务学） FP的标准定义 所谓规划理财是指通过适当的运用各种各样的生活中的资金，为明确和达到人生中包括获得住房、子女教育的准备、以及通过准备而具有一个丰富多彩的晚年生活所做的规划过程。 -----CFP Board 注册理财规划师 Professional的含义（神职人） 国际公认的几个Professional职业 注册会计师、注册律师、职业医师、牧师 注册理财师组织 注册理财师资格（4个E） 注册理财师特征（2个特征） 注册理财师实务及商业行为 4个E 第2章 理财规划师的历史和现状 FP的发祥地-美国的FP历史 1.FP萌芽：1320-1950年代 2.FP的产生和发展：1960年代 美国FP的现状 1.现有的美国FP团体 CFP Board（Certified Financial Planners Standards） FPA （Financial Planning Association） 2.美国的FP资格 CFP ? （Certified Financial Planner ? ） ChFC? （Chartered Financial Consultant） 3.美国的FP行业 FP的国际化和全世界FP CFP国际组织（International CFP Council） 亚洲的FP现状 中国的FP现状 FP的ISO标准化进程 第3章 理财规划师的社会作用和发展趋势 社会需求 社会作用 1.具有社会可信赖的人格和顾问咨询能力 2.自觉履行社会责任、遵守相关法律和高尚的伦理观 3.精通FP的专业知识和商品知识 4.较高的利用各种媒体收集和整理、应用各种信息能力 5.综合各学科知识，结合客户的具体情况立案和实施规 划的能力。 6.建立必要的专家网络，安排和联络客户所需的各种资 源的能力。 理财规划师的职业性质和今后发展趋势 职业性质 理财规划本身 理财规划与相关领域的联系和区别 今后发展趋势 少子高龄化社会 自由经济与个人责任 多元化的生活方式和人生目标 各种准入制度的进一步开放 第二编理财规划方法和知识 第一章 规划理财的整体形象和工作步骤 第二章 理财规划所涉及的各个领域 第三章 理财实务 第四章 理财规划与相关法律、法规 基本内容 第1章 理财规划的整体形象和工作步骤 生涯目标和生活规划 生活规划的特征 经营计划与生活规划 现金流量表 资产负债管理 资产组合与资产管理 风险管理 FP的6个工作步骤 1、明确和建立客户关系 2、收集顾客信息、明确目标 3、对顾客的财政状况分析和评价 4、讨论、制作和提示规划建议 5、规划实施的援助 6、规划的监督和修改 第2章 理财的各个知识领域 生活规划与FP的知识领域 各领域的基础知识及其应用 1、金融资产运用的规划设计 2、住在资金的规划设计 3、教育资金的规划设计 4、不动产运用的规划设计 5、保障、补偿的规划设计 6、纳税规划 7、社会福利及老年生涯的规划设计 8、事业、财产继承的规划设计 FP的相关基础知识 1、金融、经济知识 2、咨询、顾问技能知识 3、信息对应能力 第3章 理财规划的商业运营（实务） FP业界及商业行为 FP商业行为的现状 广域的FP商业行为 报酬和酬劳 组织网络 外部协作的组织网络 特定专业与协作组织 企业型FP与独立型FP FP在金融企业中的作用 金融企业中FP的工作范围 独立型FP的作用 独立型FP的业务范围 第4章 FP与合规 FP的社会责任与合规 FP与金融商品推销规定、消法 FP的其他相关法律 与税理师的边缘界定 与律师的边