既有贡献 也收益颇丰.docVIP

既有贡献 也收益颇丰 　　2001年，我国加入世贸组织，确定了银行业对外开放的时间表，并解除了外资参股国内商业银行的禁令。2003年银监会发布的《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》规定，单个境外金融机构向中资金融机构投资入股比例最高为20%，所有外资机构入股比例总和上限为25%。2005年，我国对银行业的入世保护期结束，中国银行业进入全面开放阶段，对外资银行经营的业务、地域和客户对象的限制解除，国内商业银行纷纷引入境外战略投资者应对金融全球化和对外开放的挑战。 　　四大国有商业银行中，除农行之外，建行、中行、工行均在2006年年初前引入境外战略投资者，其他股份制商业银行也纷纷引入境外战略投资者。到2007年底，我国银行业金融机构累计利用外资余额为823.2亿美元，共有25家中资商业银行引入33家境外机构投资者，投资总额达212.5亿美元。 　　2013年5月，高盛集团出售了其持有的最后一部分工行股权，退出了对工行的全部投资;几天之后，美国银行出售了其所持有的建行所有股份。从此，国有大型商业银行进入“后外资战略投资者时代”。八年间，外资作为境外战略投资者入股中资银行，为中国银行业的发展作出了贡献，也赚得盆满钵满。根据历史交易数据，2008年底以来，约9家境外战略投资者减持所持中资银行股份，累计套现493.62亿美元，获利达272.83亿美元。那么，资本大鳄们各从中国九大银行拿走了多少钱？本文对此做一个大致的梳理。 　　1.中国建设银行 　　中国建设银行于2005年10月27日在香港上市，是最早引入境外战略投资者国有大型商业银行。上市前，美国银行和淡马锡分别斥资25亿美元和14.66亿美元，购买9%和5.1%的股权，每股1.43港元。公开发行时美国银行以每股2.35港元进一步增持，2007年9月25日建行A股公开发行时，发行价为6.45元。之后，美国银行继续增持建行股份，最高持股比例曾接近20%。2009年之后，美国银行6次减持建行股份，并于2013年9月3日将其持有的最后20亿股出清。美银入股建行8年时间内，共套现建行股约241亿美元，累计获利141亿美元，利润率141%。 　　2011年7月，淡马锡减持建行股份，共套现36.54亿美元，加上之前套现的5.64亿美元，淡马锡从建行股份中共套现42.19亿美元，收回了其投资建行的成本。目前，淡马锡持有建行6.39%的股份，159.73亿股，账面市值约为107亿美元。 　　2.中国银行 　　2006年6月1日，中国银行在港交所上市，首次公开招股255.69亿股，每股最后定价2.95港元，首日收市价为3.40港元。上市前，中行引入境外战略投资者，引入外资51.75亿美元（合约403亿人民币）。其中苏格兰皇家银行牵头财团出资31亿美元入股中行10%的股权。淡马锡、瑞银集团、亚洲开发银行分别出资15.2亿美元、5亿美元、7500万美元，分别购得中国银行5%、1.6%、0.23%的股权，收购价为1.22元。 　　淡马锡于2005年8月以15.24亿美元的代价认购了中行104.71亿股，中行上市时，淡马锡又斥资5亿美元，以每股2.95港元的价格增持13.22亿股。2007年11月，淡马锡减持10.86亿股中行H股，套现5.66亿美元，获利约11.7亿元人民币。2011年7月和2012年5月，淡马锡两次售出51.88亿和30.8亿股，总共套利约43亿美元。 　　2008年12月31日，瑞银在持有中行H股三年锁定期结束后的第一天，出清了其拥有的中行34亿股中行股份，完全退出中国银行，套现约8亿美元，获利3.35亿美元。 　　苏格兰皇家银行集团在2009年1月一次性出清所持全部中国银行股份共108.09亿股，套现约27亿美元（约16亿英镑）。加上苏格兰皇家银行从中行获的分红，仅2008年便获得8000万英镑分红，扣除苏格兰皇家银行出资的8亿英镑，其收益超过10亿英镑。由苏格兰皇家银行集团控股的李嘉诚基金会也通过几次抛售，获利而走。2011年、2012年，亚洲开发银行也悄然出售了其持有的中国银行股份。 　　3.中国工商银行 　　2006年，美国高盛集团、德国安联集团及美国运通公司出资37.8亿美元（约295亿人民币）入股工商银行，其中高盛集团出资25.8亿美元，收购工行约10%的H股股份，收购价格约为1.10港元。这起投资是当时境外投资者对中国金融业最大的单次投资，创下国有商业银行引进境外战略投资的价格新高。 　　股权解禁后，高盛分6次出售完拥有的工行股份，一共获利99亿美元。2009年4月，安联集团和美国运通分别以私募配售的方式转让其持有的工行股份，其中美国运通公司减持6.3亿股，安联集团减持32亿股，共套现168.8亿港元（约25亿美元）。安联保险集团、