学规章、守制度防风险.docVIP

为进一步树立员工合规操作意识，切实提高员工风险防范的能力，促进各项业务合规稳健发展，邮储银行奉新县支行狠抓内部管理，充分利用“周四学习日”积极组织员工集体深入学习行内各项业务规章制度，不断加强员工执行规章制度的自觉性，进一步增强支行内部控制及风险防范的能力。 为了让“周四学习”活动富有成效，该支行要求员工必须做到“学有痕迹”，即学有记录、 　　2、制度学习未落到实处。有的信用社写在纸上，讲在嘴上，贴在墙上，却不认真地对症下药，落不到实处。部分岗位人员不具备与风险防范和内部控制相适应的能力。多数社只重视业务人员上岗操作技能，而忽略了法规和制度的学习，难免在工作中“自由发挥”，在风险防范的“火山口上”“翩翩起舞”，造成很多问题不能及时发现，及时堵住。如有的信贷员欠缺专业知识和法律知识，签订合同随意性较大，催收贷款忽视诉讼时效、执行时效，造成信用社权利丧失、资金损失。　　3、有章不循，屡反屡范。主要反映在我行我素漠视信用社的规章制度，有令不行，有禁不止；上有政策，下有对策；人情大于制度。一是临柜人员相互制约相互控制不到位。如账户管理方面对异常现金支取没有采取监控措施,　　未按规定用途办理大额提现比较普遍,部分社未进行适时审批，有的一天或几天在大额支付登记薄上集中登记，对客户资金来源的真实性、合法性缺乏鉴别能力。银企对账未按规定办理，大部分信用社会计人员既负责银企对账又负