财富管理[35p].pptVIP

財務顧問師的角色 健康管理→家庭醫師→專科醫生/醫院 個人理財→財務顧問師→專業金融機構 財務顧問師的角色 錢偈 有錢是德行 賺錢是能力 存錢是定力 用錢是智慧 金錢的終極目標 提高 賺錢能力 理財心法 降低 需求慾望 為什麼我要理財 在人生的路上,每個人有不同的理想,不同的追求,不管你的追求是什麼 目標要有方法和步驟來達成 理財迷思 投資就是理財 我沒錢,所以不用理財 我賺錢能力很好,不用理財也可以過好日子 錢放在銀行穩賺不賠 股票一天就可獲利14%,你的產品每年增值6%對我沒有吸引力 幹什麼買保險,只有倒楣鬼才賠得到,理賠自己又用不到 您參與了那些理財行為? 投資股票---- 賺$或賠$?花了多少心力? 定期存款---- 存100萬元每年15000元利息,您滿意嗎? 共同基金---- 銀行行員推薦的,沒問題吧? 購買保險---- 好友介紹,不好意思拒絕.那您作了那些風險規劃?