EXCEL财务函数应用讲解.pptVIP

Excel財務函數應用講解 前言 今日要與大家討論的是生活上的EXCEL應用 FOR 財務面 生活中我們常遇到許多投資、保險、貸款的案例，那我們要如何比較哪些方案比較便宜，而在EXCEL上又是怎麼做計算的。 當然文中會出現一些專有名詞，我們會一併在過程中做講解。 單元大綱 FV Future VALUE未來值 傳回投資的未來值 每期投入固定金額，期滿後能領回多少 PV Present VALUE現值 傳回某項投資的年金現值 未來拿到的金額相當於現在多少錢 Rate 利率 傳回年金每期的利率 計算出投資或貸款的年利率 PMT 每期付款金額 傳回每期付款金額 利率固定下，每個月貸款應付出多少金額 NPER 期數 傳回投資的期數 期末得到一筆金額，預期報酬率、投資金額固定計算出需投資多少期 IRR Internal Return Rate內部報酬率 到期時，所有現金流出的終值，必須等於現金流入終值，經由這樣的條件所算出的報酬率稱為內部報酬率。 一些專用名詞介紹 零存整付定存： 每個月固定儲存一筆金額，期滿後一次領出 整存整付定存： 期初儲存一筆金額，期滿後一次領出 銀行是以月在進行複利計算，故每個月的利息是以年利率/12為標準，一年計息12次。 接下來的範例下載： http://server10/share/教育訓練教材/04Office/Excel/EXCEL理財函數應用/財務函數應用 FV、PV、PMT、RATE、NPER .xls http://server10/share/教育訓練教材/04Office/Excel/EXCEL理財函數應用/報酬率計算 IRR函數應用 .xls 內建的EXCEL函數講解 內建的EXCEL函數講解 內建的EXCEL函數講解 FV Future VALUE未來值 公式介紹 FV 每期利率,期數,各期金額,[期初投入金額],[TYPE] TYPE：0期末 預設 ，1期初 TYPE只對各期金額有效果，表示是期初投入還是期末投入，但對[期初投入金額]沒有效果，簡單而言設定成0會少一期利息。 FV PV* 1 + r ^t 未來的價值 現在的價值乘上 1 + 利率 的期數次方 FV Future VALUE未來值 範例： 以“整存整付定存”存入銀行一百萬，每月複利一次計算，年利率5%，期間為半年。到期後本利和為多少？ 1000000* 1+0.05/12 ^6 FV 0.05/12 , 6 , 0 , 1000000 1025262 FV Future VALUE未來值 範例： 以“零存整付定存”每月期初存入銀行一萬元，年利率4.5%，一年後 12期 會領回多少錢？ 10000* 1+0.045/12 ^12 + 10000* 1+0.045/12 ^11 + … + 10000* 1+0.045/12 ^1 FV 0.045/12 , 12 , -10000 , 0 , 1 122966 FV Future VALUE未來值 範例： 現年37歲擁有存款兩百萬元可投資，每月扣除生活開銷外尚有餘錢三萬元可做投資運用，假如預計60歲退休，每年平均投資報酬率設定為6%，到退休時，我會擁有多少錢？ 30歲到60歲共有 60-37 *12 276期 10000* 1+0.06/12 ^276 + 10000* 1+0.06/12 ^275 + … + 10000* 1+0.06/12 ^1 + 座机电话号码* 1+0.06/12 ^276 FV 0.06/12 , 276 , -30000 , 座机电话号码 , 1 座机电话号码 PV Present VALUE現值 公式介紹 PV 利率,期數,各期金額, [期末金額] , [type] 期末金額沒設就是0 TYPE：0期末 預設 ，1期初 TYPE只對各期金額有效果，表示是期初給付還是期末給付，但對[期末給付金額]沒有效果，簡單而言設定成1會少一期利息。 PV FV / 1 + r t 現在的價值 未來的價值除以 1 + 利率 的期數次方 PV Present VALUE現值 範例： 預期五年後可以拿到的兩百萬退休金，假使通貨膨脹率每年以2%成長，相當於現在多少的價值？ 座机电话号码/ 1+0.02 ^5 PV 0.02 , 5 , 0 , 座机电话号码 -1811462 負值的意義是代表現金流出，現在拿出約181萬，五年後換回200萬。這個例子是每年計息一次，而非每月計息一次。 PV Present VALUE現值 範例： 債券每半年領息三萬元，三年半後到期，到期領回一百萬，若以年利率5%計算，相當於現值多少錢？ 每半年為一