完善邮政储蓄的内控管理体制—增强企业内部的风险防范.docVIP

完善邮政储蓄的内控管理体制—增强企业内部的风险防范 33亿元元，全国联网网点35个的规规模。但是在大发展的背后，，资金案件也时有发生，给邮邮政局集体和个人造成了很大大经济损失，在社会上造成了了不小的负面影响。因此加强强对邮政储蓄内控机制的研究究，尽快建立合 一、对内部风风险的防范： 1、加强思想想政治教育和法制教育，把好好用人关。要从治本入手，掌掌握职工思想动态，有针对性性地开展政治、法纪教育，切切实提高干部职工的政治素质质，筑起防范经济犯罪的思想想大堤。对关键岗位的员工，，必须进行经常性的教育和考考察，考察内容应包括：个人人道德素质、人际交往情况、、有无不良生活习惯(黄、赌赌、毒)等。坚决执行岗位轮轮换制度，以防患于未然。 2、强化企业内控制度建设设，狠抓制度落实。 (11)完善业务制度，使各工序序相对独立，通过严格的授权权，消除防范盲区。 (22)加强内部缴拨款和空白凭凭证的管理。对缴拨款实行责责任人管理、限额管理;对缴缴拨单实行编号管理;对空白白凭证把好请领关，执行销号号管理制度。 (3)建立立异常情况报告制度。指定储储蓄会计、汇兑会计、事后监监督、汇检等日常监控岗位的的工作人员为异常情况报告人人，力求对异常情况做到及时时发现、及时报告、及时分析析、及时处理。 (4)完完善储汇各岗位的岗位责任制制度，建立责任追究制度，建建立风险防范责任制，严格考考核，以增强储汇各岗位人员员的责任心，对那些给国家、、企业造成损失的人，依法依依规追究责任。 3、建立独独立的稽查再监督部门，完善善稽查方法和手段。 ---隐患--整改--案件同检检查人员工作业绩进行挂勾考考核。对在检查中发现的重大大隐患和案件并及时为企业挽挽回经济损失的，该奖励的一一定要奖。对于在检查中工作作不负责任，未及时发现隐患患而酿成重大案件造成企业经经济损失的，该处罚的一定要要处罚，该追究责任的，一定定要追究责任。使其真正把监监督职能体现在确保资金安全全上来，发挥出监督职能的作作用。对分支机构的稽查人员员，采取派驻制并定期轮换，，这是各项规章制度贯彻执行行 4、运用高科技手手段，加强技术防范。 ;加强对数据信息、软软硬件程序盘、打印资料的管管理;加强对邮政金融计算机机系统安全技术防范措施的研研究，使技术防范切实做到可可靠、安全，并适度超前。 5、加强法制教育，依法合规规经营。 ;职工思想麻痹，法制观念念淡薄而发生案件。这就要求求我们各级领导和相关部门应应高度引起重视，加大职工教教育力度。把抓职工教育真正正落实到企业管理之中，要定定时、定期开展形式多样的教教育活动，坚持雷打不动，要要像抓经营一样，把安全工作作纳入计划之中。要真正把职职工应知应会贯穿到工作上的的事前、事中、事后各程序中中去，并持之一恒。要建立健健全各种学习制度，规范学习习教育标准，积极推行达标活活动，坚持不达标者不上岗制制度，并在全体员 二、完善邮政储蓄的内内控机制 1、牢固树立稳健健经营意识。邮政储蓄收入是是邮政业务收入的重要来源，，为了使邮政扭亏为盈，各级级领导都把邮储发展摆在重中中之重的位置上，邮储余额快快速增长，但同时资金风险也也在不断增加，资金案件的金金额也在大幅上升。在这种形形势下，为保证邮储稳定、安安全、高效地发展，一是要从从战略高度充分认识到完善的的内控机制是储蓄机构安全、、有序运作的前提和基础，是是防范金融风险的关键。转变变观念，摒弃思想上存在的内内控太严、发展受制的偏颇认认识。二是要全面理解内控机机制的含义、特点，纠正那种种“内控机制就是规章制度””的片面认识，建立起既规范范可行又顺应邮储 2、进一步加强邮政储蓄蓄内控制度建设。制度不全或或存在漏洞是管理效率低下以以及不法分子作案得逞的重要要原因。为此，邮储机构一是是要对现有的各种规章制度进进行认真研究整理。在此基础础上结合自身业务发展的实际际情况，借鉴商业银行内控制制度建设的成功经验，统一制制定若干业务 3、完善善邮政储蓄内控运行机制。一一是必须建立一个强有力的内内部控制监管部门，加强对邮邮储各项经营活动的有效监控控。这不仅是稳健经营的保证证，也是减少和防止案件发生生的根本措施。二是要加快内内部组织机构改革，建立科学学、严密、有效的统一领导，，分级管理的组织控制体系，，使邮政局内部各部门形成权权责明确、相互牵制的统一体体，改变过去因相互制衡机制制欠缺而造成内控制度执行不不力的情况。在业务操作层实实行重点岗位重点管理。营业业人员、支局长、财务会计等等要建立人员轮换及强制休假假制度。三是必须建立风险监监测预警机制。要把现代计算算机技术应用到内部控制，建 4、完善权力力使用制约机制。要完善内部部等级管理、分别授权的制度度，营业员，综合柜员，支局局长分别授予不同的操作管理理权限，以明确各自的职责范范围。各级业务主管部门要加