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银行支行自律监管检查方案 一、检查查对象及范围 1、检查对象象。对所辖有信贷业务的6个个分理处和客户业务部进行普普查。 2、检查范围。重点点对2000年1月1日至检检查日发放的企事业法人客户户本外币贷款、个人生产经营营贷款进行逐户检查。 1、本本次检查工作在支行党总支统统一领导下进行，由支行信贷贷管理部牵头，客户业务部及及各分理处配合完成此项工作作。此次检查本着自查与检查查相结合的原则。 2、本次次检查历时14天，20055年4月11日开始至20005年4月24日结束。4月月25日检查组整理汇总形成成书面材料。 （一）、自查内容容 信贷管理部自查本级行信信贷经营管理授权、转授权管管理制度执行情况，客户统一一授信管理制度执行情况，贷贷审会制度执行情况，贷审部部门分离制度执行情况、信贷贷业务审查情况。 （二）、、检查内容 1、信贷业务办办理程序和要求的执行情况。。是否按规定程序和要求办理理信贷业务，有无违规、逆程程序、越权办理信贷业务的行行为。 2、贷款风险分类制制度执行情况。是否按规定对对贷款风险进行分类和认定，，真实反映信贷资产质量；对对新发生的不良贷款是否按规规定明确和追究相关责任人。。 3、贷后管理制度执行情情况。是否按《中国农 4、、信贷管理系统使用情况。数数据录入时候及时、准确、完完整、真实。 5、是否及时时发现客户奉贤预警信号，是是否按规定填制《风险预警信信号处理表》，处理措施是否否得当。 6、是否按规定对对到逾期贷款进行处理。对到到期贷款客户经理是否在贷款款到期前20天填制《到期贷贷款通知书》并通知客户；对对逾期贷款客户经理是否及时时填制《债务逾期催收通知书书》。 7、客户经理是否按按规定实施有效的客户监管，，是否按规定进行贷后首次跟跟踪检查和定期检查，是否填填表并形成检查报告，是否对对 8、、是否落实了上级行审批的限限制性条款。 9、合同文本本的使用和签定是否依法合规规。 四、检查要求 1、检检查人员要按照规定的检查事事项，逐项进行检查，必要时时可延伸客户进行现场检查，，认真填写工作底稿和各项检检查表，切实保证检查工作质质量，对检查发现的违规问题题要准确认定。 2、检查结结束后，对检查记录、工作底底稿以及检查出的问题进行分分类汇总和分析，在检查结束束5日内形成检查报告上交支支行党委，并下发整改意见书书，各部、处应在15日内将将整改情况以书面报告形式报报支行信 industrialization, industrial characteristics, contribute to ecological environmental protection. One is to actively implement the project support, vigorously implement the Microfinance in the area of hope project assistance projects; two is the key to implement talent support in the initiative for the economic development in the reservoir area of the introduction of talent at the same time, vigorously implement the reservoir youth transfer plans to promote employment, promote the transfer of labor in youth, promote the resettlement work in youth labor employment; three is to vigorously implement ecological support , in the reservoir area to carry out the service for the Three Gorges migrants, building a green reservoir activities, in order to protect the ecological environment of the reservoir area to make a real contribution.Five, continue to consolidate the work of the Communist Youth League FoundationAlways adhere to the party building, strengthen rural gra