浅谈票据犯罪及其防范对策.doc

浅谈票据犯罪及其防范对策 OO的发展要求就显得日趋重要要。 一、 票据犯罪罪的主要类型 目前，，由于我国还处于市场经济初初级阶段，现代企业制度刚刚刚建立，金融市场还不成熟，，金融业内部控制机制还相对对不健全，票据风险时常存在在、票据犯罪屡有发生。票据据犯罪人员因受客观环境、品品行、性格、阅历等不同因素素的影响而表现为多元化、多多层次、犯罪金额多等特点，，票据犯罪分子敢于触犯法律律进行犯罪行为，归纳起来主主要有以下几种类型： 1.侥幸心理型 这类犯罪分子基本上属于胆胆汁质型，性格外向，胆大主主意多。作案前思后想，对利利弊条件进行充分分析，一旦旦认为所作所为无懈可击时，，即着手实施犯罪。 2.奢侈挥霍型 具具有这种犯罪动机的大多都在在青壮年（30－40岁），，这些人年富力强，不少人在在工作岗位上担任一定职务，，有一定的经营管理权，任职职后，由于不注重政治学习，，思想上失去约束，道德上疏疏于防范，生活上追求高标准准，最终陷于犯罪而无法自拔拔。 3.嫉妒羡慕型型 这类犯罪者年龄很很轻，一般在23岁－30岁岁之间，行为人参加金融工作作不久，看到同龄人穿金戴银银，花钱如水，内心深处掀 起波澜，认为自己比任何人人都不笨，理应致富赶上潮流流，实现所谓的人生价值，当当条件具备时便铤而走险。 4.模仿犯罪型 有这种犯罪动机的人年年龄跨度较大，既有涉世不深深的年轻职员，也有工作多年年的资深职员。按血型分，应应属凝滞质，胆子不大，疑心心不小。见到周围大把花钱的的人或察觉身边的人财路不正正，不是采取积极措施向领导导反映，向司法机关举报，而而是见财动心、随波逐流，找找准时机实施犯罪。 5.哥们义气型 此此类犯罪分子大多年轻气盛，，对亲朋好友有求必应，什么么法律政策、规章制度在他眼眼里无足轻重，只要朋友哥们们需要，利用金融工作之便千千方百计满足，最终导致犯罪罪。 6.黄昏型 这类犯罪者年龄45－－60岁，对单位有过贡献，，经验积累颇丰，有些同志身身居重要领导岗位，这些同志志由于受社会不良风气影响，，产生有权不用过期作废的心心理，及时捞点成了行为准则则。在这种思想驱使下，不放放过任何可以攫取不义之财的的机会。 7.资本积积累型 这类金融犯罪罪分子饮食起居有常，处事谨谨慎，待人谦和，举止文雅，，人缘不错，在广大职员中的的形象非常好。但包藏祸心，，单位的一草一木心中有数，，经营管理中的漏洞一清二楚楚，该出手时就出手，隐藏很很深，破坏极大。 88.突发型 也可称作作见财起意型。这类犯罪分子子平时没有犯罪动机，只是偶偶然机会面对自认为出现的会会计和财务管理纰漏不失时机机匆忙出手，梦想实现瞬间暴暴富。 9.共同犯罪罪型 随着改革开放的的逐步深入，单位规章制度日日趋完善，监督制约机制走向向正规，个人单独实施犯罪的的机会和可能越来越小，在这这种情况下，为达到攫取财产产的目的，行为人的犯罪沟通通就有了共同的思想基础。共共同犯罪大致有三种类型：一一是单位内部间有监督制约的的关系，如会计与出纳，计划划与信贷，领导与部下；其次次是有隶属关系的两个单位中中的有关人员勾结作案；再就就是内外勾结作案。共同犯罪罪较之个人单独犯罪，危害更更大，影响更坏。 二二、 防范票据犯罪的对策 研究票据风险与犯罪罪的动机，结合我国市场经济济发展的要求，健全我国的票票据法律和法规，完善金融内内部管理控制制度，加强对金金融从业人员的岗位、业务和和道德水准培训，及时防范和和化解票据风险与犯罪的发生生，适时开展宣传和培训，做做到防患于未然，才能保证金金融财产的安全和合理使用，，促进我国金融业健康、有序序发展。 （一）树立立法制与道德观念 目目前，我国市场经济还处于初初级阶段，相当一部分金融从从业人员的法制和道德观念还还很淡薄，特别是基层金融部部门的从业人员以及部分中层层金融部门管理人员由于受主主观因素和客观环境的影响和和制约，对在市场经济条件下下应具备的基本法律知识、法法制常识，职业道德准则等知知之甚少，有些甚至全然不知知。因此，有必要对从业人员员进行有计划、有组织的学习习和培训，学习和培训的方式式要灵活多样，以能够真正落落实到位，确实实现效果为标标准，杜绝走马观花、流于形形式。 （二）健全现现代金融企业规章制度 随着我国市场经济的深入入发展，特别是WTO的签订订，我国的金融业和国外的同同行已开始了面对面的、同一一起跑线的合作和竞争，如果果不能适时健全和规范我国的的金融企业制度，面对激烈的的金融市场竞争，我国金融业业就会面临困境。因此，只有有结合我国金融业自身的发展展特点，全方位、多层次、多多元化地加强制度与机制建设设，才能适应市场经济