第二节 协助询、冻结、扣划.docVIP

第二节 协助查询、冻结、扣划 一、基本规定 （一）定义 1、协助查询是指金融机构依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。 2、协助冻结是指金融机构依照法律的规定以及有权机关冻结的要求，在一定时期内禁止单位或个人提取其存款账户内的全部或部分存款的行为。 3、协助扣划是指金融机构依照法律的规定以及有权机关扣划的要求，将单位或个人存款账户内的全部或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。 4、协助查询、冻结、扣划等特殊交易，有关机关必须到该账户开户网点进行办理。 （二）业务范围 1、有机执法机关对在我社开立存款账户的客户资金余额和交易明细进行查询； 2、有权执法机关对在我社开立存款账户的客户资金进行冻结（冻结类型有：借方全冻结、贷方全额冻结、账户全额冻结和借方部分冻结四种）； 3、除上述情况之外还可对办理质押账户进行冻结、对银承汇票保证金账户进行冻结、对客户凭证和密码挂失进行冻结、对错账的冻结、对账户的其它冻结、对对公凭证挂失的冻结和对公账户停止支付的冻结； 4、有权执法机关对在我社开立存款账户并已办理冻结的客户资金进行解冻，信社内部因业务的需要对客户的资金进行解冻； 5、有权执法机关因办案需要对在我社开立存款账户的客户资金进行扣划； 6、信用社内部因业务需要对客户资金进行扣划。 二、协助查询、冻结存款业务 （一）