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西南财经大学翰林学习中心 寒假 测试题 答案 《金融理论与实务》 课程代码：00150 一、单项选择题；二、多项选择题 注：由于寒假期间时间较短，单多选未安排测试题练习，但同学们仍不能放松学习。 三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分） 1. 答：在布雷顿森林体系下，美元与黄金挂钩，其他国家货币与美元挂钩，这种双挂钩使美元陷入一种两难的境地；为了保证美元与黄金之间的固定比价与可自由兑换，美国应控制美元向境外输出，而美元替代黄金成为国际储备货币的地位又使其他国家需要大量美元，这就是要求美元大量输出境外，显然这两者这间是矛盾的，这种矛盾称为“特里芬难题”。 2. 答：是指一定地域内的国家和地区通过协调形成一个货币区，由联合组建的一家主要银行来发行和管理区域内的统一货币。 3. 答：工商企业、银行和其他金融机构向消费者个人提供的、用于其消费支出的一种信用形式。赊销、分期付款、消费信贷是消费信用的典型形式。 4. 答：任何有收益的事物通过收益与利率的对比倒算出该事物相当于多大的资本金额，这便是收益的资本化。 5. 答：是在未来一定时期进行外汇交制，而事先由买卖双方签订合同达成协议的汇率。 7. 答：是证券持有人在卖出一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数赎回的一种资金交易行为。 8. 答：是集合众多小投资者的资金投资于货币市场工具的基金。 9. 答：指证券交易的买卖价格均由做市场商给出，证券买卖双方并不直接成交，而是向做市商买进或卖出证券。 10. 答：又称垫头交易或保证金交易，是指股票的买方或卖方通过交付一定数额的保证金，得到证券经纪人的信用而进行的股票买卖。 11. 答：是交易双方承诺在某一特定时期内按双方协议利率借贷一笔确定金额的名义本金的协议。 12. 答：是以经营融资租赁业务为其主要业务的非银行金融机构。 13. 答：也称集团制商业银行，其特点是，由一个集团成立股权公司，再由该公司控制或收购若干独立的银行。在法律上，这些银行仍保持各自独立的地位，但其业务经营都由统一股权公司所控制。 14. 答：指在客户普通存款的基础上嵌入某种金融衍生工具（主要是各类期权），通过与利率、汇率、指数等金融市场参数的波动挂钩，或与某实体的信用情况挂钩，从而使存款人承受一定风险的基础上获得较高收益的业务产品。 15. 答：是投资银行最为传统与基础的业务，它是指投资银行帮助证券发行人就发行证券进行策划，并将公开发行的证券出售给投资者以筹集到发行人所需资金的业务活动。 16. 答：是指投保人对投保标的具有法律上承认的利益，它体现了投保人或被保险人与投保标的之间的利害关系。 17. 答：当一定时期的利率水平降低到不能再低时，人们就会产生利率上升从而债券价格下跌的预期，货币需求弹性变得无限大，即无论增加多少货币供给，都会被人们以货币形式储存起来。 18. 答：是一种按复式簿记记账原理编制的统计报表，系统记录一国一定时期的国际收支状况的统计报表。 19. 答：即我们通常所称的CPI，又称零售物价指数，它是一种用来测量各个时期内城乡居民所购买的生活消费品价格和服务项目价格平均变化程度的指标。是反映通货膨胀程度的重要指标。 20. 答：是指中央银行根据产业行情、物价趋势和金融市场的动向，规定商业银行每季度贷款的增减额，并要求其执行，如果商业银行不按规定的增减额对产业部门贷款，中央银行可削减向该银行贷款的额度，甚至采取停止提供信用等制裁措施。 四、计算题（本大题共3小题，每小题5分，共15分） 1. 解：（1）向A银行借款需支付的利息为： C=P×r×n =1000×6.2%×6=186（万元） （2）向B银行借款需支付的利息为： C=P×（1+r）n-P=1000×（1+6.%）3-1000=191.02（万元） 由于191.02万元＞186万元，因此，该企业应向A银行借款。 2. 解：（1）贴现利息=汇票金额×实际贴现天数×月贴现利率/30 =30000×60×7.5‰/30=450（元） （2）A企业实际获得的贴现金额=汇票面额-贴现利息 =30000-450=29550（元） 3. 解：（1）名义收益率=票面年利息÷票面金额×100%?=7÷100×100%?=7%? （2）现时收益率=票面年利息÷当期市场价格×100%?=7÷95×100%?=7.37% （3）持有期收益率=［（卖出价–买入价）÷持有年数+票面年利息］÷买入价格×100%? =［（98–105）÷2+7］÷105×100%?=3.33% 4. 解：（1）基金单位净值=基金资产净值÷基金总份额=160÷100=1.60（元） （2）累计单位净值=基金单位净值+基金成立后