正和担保公司资金业务调查报告.docVIP

郑州正和担保公司资金业务调查报告 企业情况 （一）、企业基本情况 郑州正和投资担保有限公司于2006年1月17日成立。经营范围为：“中小企业信用担保、投资及管理”。原注册资本人民币6000万元。经过2次增资扩股，现注册资金为人民币1亿元。2007年5月10日，国家发改委办公厅以2007（1031）号文批复该公司注册资本增资为1亿元，成为注册资本过亿元的中小企业信用担保机构。公司主要股东为： 序号 股东名称 出资额 占股比例 1 河南四和投资有限公司 3000万元 30％ 2 河南思达科技发展股份有限公司 3000万元 30％ 3 河南省石油和化学工业协会 1200万元 12％ 4 郑州信原实业有限公司 1200万元 12％ 5 郑州毛庄绿园实业有限公司 1000万元 10% 6 郑州经济开发区建设投资（集团）公司 600万元 6% （二）、股东背景 1、河南思达科技发展股份有限公司，创建于1988年5月，是以“思达高科”为龙头，电子、连锁商业、房地产三大支柱产业为主体，拥有10多家下属公司，职工4000多人的跨行业、跨地区的“一业为主、多元化发展”的河南省最大的民营高科技企业集团之一。 2、河南四和投资有限公司：系郑州市知名投资机构，主营工业性地产投资，在郑州市东开发区与出口加工区内拥有大批土地及标准化厂房。 3、郑州信原实业有限公司 郑州信原实业有限公司是中信中原汽车有限公司全资子公司。中信中原汽车有限公司，是中信集团与郑州市政府合资成立的大型国有企业、郑州日产的原控股股东，在郑州国家经济技术开发区内投资位居前列。 4、郑州经济开发区建设投资（集团）公司，注册资本161,902,000元人民币，主要经营基础设施开发建设；实业投资；项目投资；土地开发；招商引资。公司是开发区政府的直属企业，是开发区政府的融、投资与建设主体。法定代表人张延明，系郑州经济技术开发区管理委员会主任。 5、郑州毛庄绿园实业有限公司 郑州毛庄绿园实业有限公司（郑州毛庄农产品批发市场）是国家农业部定点市场；农业部“菜篮子”信息网网员单位；河南省农业产业化重点龙头企业；所属“毛庄绿园”品牌被省工商局、省电视台、省消费者协会、《东方今报》评为2006年度消费者满意品牌。 (三）、关联企业 （无） (四)、企业资信情况(暂无法明确) （五）、高管简历 1、董事长兼总经理：严峰 姓名 严峰 出生年月 1968年11月10日 学历 研究生 专业技术职称 毕业学校 河南大学 所学专业 经济学 毕业时间 2003年7月 主要从事专业 金融 工作经历： 1、1996年－2001年，就职于河南新资源投资管理有限公司，任总经理； 2、1999年－2001年，就读于河南大学经济学院，在职读研； 3、2001年－2003年，就职于上海万中投资有限公司，任副总经理； 4、2003年－2005年，就职于上海远东证券有限公司并购部，任副总经理； 5、2006年-至今，就职于郑州正和投资担保有限公司，任董事长兼总经理； 二、公司财务情况 公司主要财务指标如下： 资产负债表 单位：万元 项目 2007年 2008年3月 货币资金 2704 2546 短期投资 4319 5516 应收款项 4682 4186 资产总计 11776 12310 　 　 　 应付款 26 431 应交税金及附加 590 611 负债合计 642 1122 　 　 　 实收资本 10000 10000 风险准备 113 113 未分配利润 1020 1075 所有者权益 11134 11188 损益表 单位：万元 项目 2007年 2008年3月 一、收入 　 　 担保费收入 59 34 投资收益 1377 264 二、支出 　 　 营业费用 248 96 营业税金及附加 5 0.88 三、利润总额 1189 205 所得税 412 51 四、净利润 776 154 财务说明： （一）资产负债表说明： 目前正和担保公司只提供了资产负债和损益表，未提供审计报告，财务具体内容通过电话询问了解，真实性有待进一步确认。根据了解，企业实际现有资金不足2000万元，注册资本的一亿元及以往收益基本都被股东单位拆借使用，大致9000多万，报表中以短期投资和应收款项体现。 企业应交税金及附加较高，是股东增资产生税金及所得税等构成，但是企业2007年只缴纳了200万元，其余300多万元没有缴纳。 （二）损益表说明： 正和担保公司由于成立时间短，授信额度有限，业务较少，保费收入2007年只有59万元，主要收益为投资收益，来源于股东单位拆借款项支付利息，2007年为1377万元，股东拆借成本为年利率15%。 （三）小结： 可