14章中央银行方案.ppt

第十四章 中央银行 五、中央银行的清算业务 （一）清算业务及其产生发展 ◆中央银行的清算业务（Clearing）:中央银行作为一国支付清算体系的管理者和参与者，通过一定的方式、途径，使金融机构的债权债务清偿及资金转移顺利完成并维护支付系统的平稳运行，从而保证经济生活和社会生活的正常运行的业务。 ◆世界上最早的支付清算体系是1773年在英国伦敦成立的票据交换所；1854年，英格兰银行首先建立票据清算制度，支付清算很快地发展为中央银行的基本业务之一，目前大多数国家都有法律明文规定中央银行负有组织支付清算的职责。 ◆《中国人民银行法》（2003年修正后）明确规定，中国人民银行具有“会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行”的职能。 第三节 中央银行的业务运作 （二）清算业务的作用 ◆支持跨行支付清算。 ◆支持货币政策的制定和实施。 ◆有利于商业银行流动性管理。 ◆有利于防范和控制支付风险。 ◎支付系统设置的头寸预警功能可在金融机构清算账户达到余额警界线时自动报警，中央银行可对清算账户实施必要的控制。 第三节 中央银行的业务运作 （三）支付清算系统的主要类型 ◆大额实时全额支付系统。该系统实行逐笔实时处理支付令，全额清算资金，旨在为各银行和广大企事业单位以及金融市场提供快速、安全、可靠的支付清算服务。通常每笔资金转帐数额都很大，但其支付金额占各国支付业务总量的绝大部分,因而是一国支付清算体系中的主干线。 ◆小额定时批量支付系统。该系统实行批量发送支付指令，轧差净额清算资金，旨在为社会提供低成本、大业务量的支付清算服务，支持各种小额支付业务，满足社会各种经济活动的需求。小额支付系统的服务对象主要是工商企业、个人消费者以及其他小型经济交易的参与者。 第三节 中央银行的业务运作 第四节 中央银行的运行规范及其 与各方的关系 一、中央银行业务活动的法律规范与原则 （一）中央银行业务活动的法律规范 ◆中央银行的法定业务权力 ◆中央银行的法定业务范围 ◆中央银行的法定业务限制 ◎为确保中央银行认真履行职责，防止中央银行为了追逐自身利益，而损害金融机构和公众利益，维护中央银行的信誉和权威性，各国中央银行法都对中央银行的业务活动进行必要的限制。 （二）中央银行业务的一般原则 ◆非盈利性（Non-Profitability） ◎中央银行特殊的地位和作用，决定了中央银行以调控宏观经济、稳定货币、稳定金融、为银行和政府服务为己任，是宏观金融管理机构而非营业性金融机构。由此决定了中央银行不能以追求盈利为目标。 ◆流动性（Liquidity） ◎主要是指中央银行一般不做期限长的资产业务。 第四节 中央银行的运行规范及其 与各方的关系 ◆主动性（Initiatives） ◎主动性主要是指中央银行在进行金融监管或货币政策操作时，要独立判断并主动采取措施。 ◆公开性（Openness） ◎主要指中央银行的业务状况公开化，定期向社会公布业务与财务状况，并向社会提供有关的金融统计资料。 第四节 中央银行的运行规范及其 与各方的关系 二、中央银行的独立性及其与各方面的关系 （一）中央银行的独立性问题 ◆中央银行独立性的含义 ◎中央银行的独立性（Independence）是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。中央银行的独立性问题集中地反映在中央银行与政府的关系上. 第四节 中央银行的运行规范及其 与各方的关系 ◆中央银行独立性的辩证关系 ◎中央银行是特殊的银行，其职能的发挥要求必须保持一定的独立性。 ◎中央银行对政府的独立性是相对的。目前，世界各国中央银行的独立性程度差异较大，主要有三大类。一是独立性较强的如美国联邦储备体系，二是独立性较弱的中央银行如法兰西银行等，三是独立性居中的中央银行如英格兰银行。 ◎从总体看，中国人民银行在重要事项决策方面的独立性是较弱的，但这只是对中央政府而言，对地方政府和各级政府部门则具有完全的独立性。从发展的角度看，中国人民银行的独立性明显有逐步增强的趋势。 第四节 中央银行的运行规范及其 与各方的关系 （二）中央银行与政府部门之间的关系 ◆一般说来，独立性较强的中央银行，与政府部门之间的联系相对松散，而独立性较弱的中央银行，与政府部门之间的联系大都比较紧密。 ◆与中央银行联系最为密切的是财政部门。例如中央银行资本金的所有权大都由财政部门代表国家或政府持有，又如财政部门掌管国家财政收支，而中央银行为其代理国库等等。这些无不反映着央行与财政部门的密切联系。 ◆中央银行还与经济运行的管理调节部门、贸易管理部门、经济方面的有关决策部门和咨询部门及统计部门 有着密切的联系。 第四节 中央银行的运行规范及其